华润元大润享三个月如期通达债券型证券   投资基金招募意见书（更新）      （2024 年第 2 号）     基金料理东说念主：华润元大基金料理有限公司     基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司        二〇二四年十一月 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                      【环节领导】   华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经 2023 年 4 月 24 日中国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）证监 许可【2023】957 号文准予召募注册。   基金料理东说念主保证招募意见书的内容信得过、准确、圆善。本招募意见书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧 基金的投资价值及商场出路等作出本质性判断或者保证。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募意见书、基 金合同、基金居品贵寓纲领等信息涌现文献，全面知道本基金的风险收益特征和 居品特质，并充分研究自身的风险承受才气，感性判断商场，自主判断基金的投 资价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金面对的主要风险是商场风险、流动性 风险、信用风险、政策风险、料理风险、操作风险、本领风险、合规性风险、启 用侧袋机制的风险、本基金的尽头风险、其他风险等，本基金的特定风险详见招 募意见书“风险揭示”章节等。   本基金不错参与信用繁衍品的投资，该投资存在商场风险、流动性风险、与 创设机构相关的风险、偿付风险及操作风险等特定风险。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基 金，高于货币商场基金。   基金料理东说念主提醒投资者基金投资的“买者欢娱”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营情景与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   基金的过往事迹并不预示其改日阐发。基金料理东说念主料理的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹阐发的保证。   基金料理东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎用功的原则料理和运用基金财产， 本基金料理东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金料理东说念主履行相应 程序后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募意见书的“侧袋机制”章 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 节。侧袋机制实施期间，基金料理东说念主将对基金简称进行颠倒秀美，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额抓有东说念主仔细阅读相关内容并心理本基金启用侧袋机 制时的特定风险。   除尽头意见外，本招募意见书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，接洽 财务数据和净值阐发截止日为 2024 年 9 月 30 日。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                                目 录 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                       一、前言   《华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书》（以下简 称“招募意见书”或“本招募意见书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下 简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以 下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息涌现料理办法》（以 下简称“《信息涌现办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管 理法律解释》(以下简称“《流动性风险料理法律解释》”)和其他相关法律法则的法律解释以 及《华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金基金合同》                             （以下简称“基 金合同”）编写。   基金料理东说念主承诺本招募意见书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、圆善性承担法律职责。本基金是根据本招募意见书 所载明的贵寓央求召募的。本基金料理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本 招募意见书中载明的信息，或对本招募意见书作任何解释或者意见。   本招募意见书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他 接洽法律解释享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东说念主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                       二、释义   在本招募意见书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用转换和补充 三个月如期通达债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用转换 和补充 证券投资基金招募意见书》偏执更新 基金基金份额发售公告》 基金基金居品贵寓纲领》偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、文牍等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议转换，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的转换 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其时常作念 出的转换 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 定》修正的《公开召募证券投资基金信息涌现料理办法》及颁布机关对其时常作念 出的转换 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出的转换 机关对其时常作念出的转换 员会 务的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 正当登记并存续或经接洽政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投费力理办法》及相关法律法则法律解释使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务。 证监会法律解释的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东说念主签订了基金销售 服务条约，办理基金销售业务的机构 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 投资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结 算、代理披发红利、建立并援助基金份额抓有东说念主名册和办理非来往过户等 理有限公司或接受华润元大基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额偏执变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资盘算等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面阐发的 日期 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 不得逾越 3 个月 如期通达的模式 期为非服务日，则顺延至下一个服务日，若该日期月度中不存在对应日期的，则 顺延至该日期月临了一日的下一个服务日 合同奏效日（含该日）起至基金合同奏效日所对应的 3 个月月度对日的前一日。 下一个闭塞期为首个通达期结果之日次日（含该日）起至首个通达期结果之日次 日所对应的 3 个月月度对日的前一日，依此类推。本基金在闭塞期内不办理申购 与赎回等业务，也不上市来往 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 于 1 个服务日且不逾越 20 个服务日的期间，期间不错办理申购与赎回等业务， 具体时辰由基金料理东说念主在每个通达期前依照《信息涌现办法》的接洽法律解释在法律解释 媒介上赐与公告。在通达期内，基金料理东说念主有权提前结果或延长通达期时辰并公 告，但通达期最短不低于 1 个服务日且最长不逾越 20 个服务日。如闭塞期结果 后或在通达期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时通达申购与赎回等 业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，通达期时辰顺延，直到满 足通达期的时辰要求，通达期的具体时辰以基金料理东说念主届时发布的公告为准 通达日 是程序基金料理东说念主所料理的通达式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同战胜 请购买基金份额的步履 书的法律解释央求购买基金份额的步履 募意见书道律解释的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 时有用公告法律解释的条件，央求将其抓有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额 调度为基金料理东说念主料理的其他基金基金份额的步履 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 份额总和加上基金调度中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转 换中转入央求份额总和后的余额)逾越上一服务日基金总份额的 20% 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 申购款偏执他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息涌现办法》法律解释的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子涌现网站）等媒介 基金份额抓有东说念主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来往日以上的逆回购 与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开刊行股票、资产支抓证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或 来往的债券等 额净值的方式，将基金调理投资组合的商场冲击成老实派给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受挫伤并得到公正对待 账户进行处置计帐，目的在于有用禁绝并化解风险，确保投资者得到公正对待， 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 属于流动性风险料理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 料理信用风险的信用繁衍器用 金额，各项支付和结算以此金额为规划基准 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                         三、基金料理东说念主    （一）基金料理东说念主概况    称号：华润元大基金料理有限公司    住所：深圳市前海深港谐和区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港谐和区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：胡昊    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    注册成本：6 亿元东说念主民币    存续期限：抓续经营    接洽东说念主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金料理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准设立；经中国证监会证监许可20191629 号文批准加多注 册成本金并变更百分之五以上股权鼓动。公司股权结构如下：                   鼓动称号                    股权比例             华润深国投信赖有限公司                        51%           元大证券投资信赖股份有限公司                   24.5%              华润金控投资有限公司                    24.5%    本基金料理东说念主公司治理结构完善，经营运作程序，好像切实爱戴基金投资东说念主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险抑遏委 员会，有针对性地研究公司在经营料理和基金运作中的相关情况，制定相应的政 策，并充分阐扬零丁董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责检讨公司的财务以及对公司董事、高 级料理东说念主员的步履进行监督。    公司实行董事会疏导下的总司理负责制，总司理根据公司法律解释及董事会授权， 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 全面主抓公司日常经营料理。看管长负责公司及基金运作的监察稽核服务，由公 司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理业务办公会、居品审议委员 会、风险料理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户居品投 资决策委员会、固有资金投资运用料理委员会看成总司理诈骗权益的议事决策机 构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东说念主，其中 58%的员器用有硕士及 以上学历。    公司如故建立健全投费力理轨制、风险抑遏轨制、监察稽核轨制、基金管帐 轨制、财务料理轨制、信息本领料理轨制、信息涌现轨制等公司料理轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行料理培训生，交通 银行湖南省分行个东说念主金融业务部高等司理助理、个东说念主金融业务部副高等司理及副 总司理、收集渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副文牍、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行管帐，深圳发展银行江苏大厦支 行管帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东说念主、计财总监兼盘算财务部 总司理，珠海华润银行总行财务管帐部总司理、盘算财务部总司理。现任华润金融 控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来证 券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁尽头助理、总司理室主任、国际金融 部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资信赖股份有限公司 总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产料理公 司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信赖股份有限公司董事长，台湾地 区证券投资信赖暨看护人营业同行公会理事长，社团法东说念主台湾注册财务运筹帷幄师协会 常务理事。    刘民先生，零丁董事，博士。历任香港华文大学系统工程和工程料理系助理教 授、金融系助理栽植、副栽植，好意思国密苏里大学经济学系副栽植，香港华文大学金 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 融理学硕士名堂主任，香港华文大学-清华大学 MBA 名堂主任。现任香港华文大学 EMBA（华文）名堂主任、栽植。    汪习根先生，零丁董事，博士。历任武汉大学法学院栽植、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、栽植。    代军勋先生，零丁董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与料理学院院长助理。现任武汉大学金融系副栽植，上 海雅仕投资发展股份有限公司零丁董事、广州极飞科技有限公司零丁董事、湖北天 乾资产料理公司零丁董事外部非实施董事。    江先达先生，董事，硕士。历任开垦银行广东省分行内审司理，德勤管帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中心 总司理。现任华润元大基金料理有限公司总司理，深圳华润元大资产料理有限公司 实施董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国际部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co.， Ltd.东说念主力资源部东说念主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东说念主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东说念主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东说念主力资源部助理总司理，恒生前海基金料理有限 公司东说念主力资源部总司理，华润元大基金料理有限公司空洞料理部总司理、党支部组 织委员兼宣传委员，华润深国投信赖有限公司计谋与东说念主力资源部副总司理、党委组 织部副部长、计谋与东说念主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委办公 室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司副总司理、董事会秘 书、党委委员、团委文牍，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资信赖股份有限公司（历经通路行状部、投资欢迎部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金料理有限公司总司理、元大证券投资信赖股份有 限公司通路行状部资深副总司理、元大东说念主寿保障股份有限公司资深副总司理（业务 督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财务 督导）。现任元大证券投资信赖股份有限公司实施副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金料理有限公司来往部助理总司理。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究员、 上海五牛股权投资基金料理有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股集团 有限公司投费力理部港股研究员。现任华润元大基金料理有限公司基金司理。   江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。   严莉女士，看管长，学士。历任诺安基金料理有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风险抑遏部副总司理、风险抑遏部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金料理有限公司看管长。   张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司磋商实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司居品遐想部需求分析师、信达澳银基金料理有限公 司信息本领部司理。现任华润元大基金料理有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东说念主、上海分公司负责东说念主、北京分公司负责东说念主。   尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金料理 有限公司、华润元大基金料理有限公司债券高等研究员、基金司理。现任华润元 大润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大 润泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基 金、华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   程涛涛先生，基金司理，中央财经大学硕士。历任安信证券资产料理部债券 来往员、信达澳亚基金债券来往员。2022 年加入华润元大基金料理有限公司，先 后担任债券研究员、基金司理助理。现任华润元大现款通货币商场基金、华润元 大现款收益货币商场基金、华润元大润禧 39 个月如期通达债券型证券投资基金、 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金、华润元大得当收益债券型证 券投资基金、华润元大滋润债券型证券投资基金基金司理。   曹芙蓉女士，基金司理，中国东说念主民大学经济学硕士。历任东方基金料理有限 职责公司固定收益部研究员、华润元大基金料理有限公司投资司理。现任华润元 大滋润债券型证券投资基金、华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   江先达（总司理） 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   刘宏毅（基金司理）   李武群（权益量化部负责东说念主、基金司理）   尹华龙（固定收益部负责东说念主，基金司理）   （三）基金料理东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   （四）基金料理东说念主的承诺 建立健全里面抑遏轨制，采取有用措施，珍惜违背《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生； 险抑遏轨制，采取有用措施，珍惜下列步履的发生：   （1）将基金料理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违法承诺收益或者承担损失； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）法律、行政法则和中国证监会法律解释遮挡的其他步履。 取有用措施，珍惜违背基金合同步履的发生； 家接洽法律法则及行业程序，真挚信用、用功尽责；   （五）基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资盘算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从 事相关的来往举止；   （六）基金料理东说念主的里面抑遏轨制   公司里面抑遏是指公司为驻扎和化解风险，保证经营运作合适公司的发展规 则，在充分研究表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用料理方法，抑遏 严实，实施操作程序与抑遏措施而形成的系统。公司里面抑遏轨制体系由公司章 程、里面抑遏大纲、基本料理轨制、专项轨制和操作程序四个档次的轨制系列构 成。   公司董事会对公司建立里面抑遏轨制和援助其有用性承担最终职责，公司管 理层对里面抑遏轨制的有用实施承担职责。   公司里面抑遏的总体主见是：   （1）保证公司经营运作严格战胜国度接洽法律法则和行业监管法律解释，自发 形成称职经营，程序运作的经营念念想和经营理念。   （2）驻扎和化解经营风险，进步经营料理效益，确保经营业务的得当运行 和受托资产的安全圆善，完结公司的抓续、踏实、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其它信息信得过、准确、圆善、实时。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   公司里面抑遏恪守以下原则：   （1）健全性原则。里面抑遏包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个方法。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，维 护内控轨制的有用实施。   （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保抓相对零丁，公司基金 等受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建设权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营料理方法指责运作成本，进步 经济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏后果。   公司的里面抑遏组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对 公司从决策层到料理层和操作层的全面监督和抑遏。具体而言，包括如下组成部 分：   （1）董事会负责公司合座风险的驻扎和抑遏，审核、监督公司风险抑遏制 度的有用实施。   （2）监事会依照公司法和公司法律解释对公司经营料理举止、董事和公司料理 层的步履诈骗监督权。   （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险抑遏委员会。风险抑遏委员会负 责对公司经营料理与基金运作的风险抑遏及正当合规性进行审议、监督和检讨。   （4）公司设看管长，负责公司偏执基金运作的合规风控服务，对董事会负 责，就里面抑遏轨制和实施情况零丁时履行检讨、评价、陈述、建议职能，如期 和不如期地向董事会陈述公司里面抑遏实施情况。   （5）风险料理委员会是负责协助总司理统揽公司风险料理全局的议事机构， 负责审议风控轨制、进程，评价风险料理情景，为公司各方法风险的监测、评估 与驻扎提供意见及建议。   （6）公司设合规与风险料理部，负责对公司的基金运作、里面料理、系统 实施和正当合规情况进行里面监督，同期负责对公司的基金运作、里面料理、系 统实施进行风险抑遏。   （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课进程及风险抑遏轨制， 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 加强对风险的抑遏，将风险抑遏在最小鸿沟内。   里面抑遏的基本要素包括抑遏环境、风险评估、抑遏举止、信息交流（陈述 轨制）、里面监控和法律法则指引。   （1）抑遏环境   公司起劲于贯彻内控优先和风险料理理念，培养全体职工的风险驻扎知道， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制， 使风险知道勾搭到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。   （2）风险评估   公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时驻扎和化解风险。   （3）抑遏举止   公司抑遏举止包括自我抑遏、职责分离、监察稽核、什物抑遏、事迹评价、 严格授权、资产分离、危急处理等政策、程序或措施。   （4）信息交流（陈述轨制）   公司建立了里面办公自动化系统及显著的陈述系统，通过建立有用的信息沟 通渠说念，公司全体东说念主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信息实时投递并 处理。   公司的陈述系统包括如期陈述和临时陈述。如期陈述按照不同的时辰、频次 进行陈述。临时陈述是指一朝出现陈述事由后的实时陈述。   公司的实施体系陈述道路是各业务东说念主员向部门主管陈述、部门主管向总司理 陈述、总司理向董事会陈述。   公司的监督体系陈述旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险料理部陈述， 合规与风险料理部向总司理、看管长陈述。   看管长向董事会陈述，董事会、监事会向鼓动会陈述。   （5）里面监控   公司建设看管长和合规与风险料理部，对公司里面抑遏轨制的实施情况进行 抓续的监督，保证里面抑遏轨制落实。另外公司还如期评价里面抑遏的有用性， 根据商场环境、新的金融器用、新的本领应用和新的法律法则等情况，当令翻新。   （6）法律法则指引 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   公司将严格贯彻基金料理相关的法律法则，严格照章经营。看管长和合规与 风险料理部负责确保公司运作和各项业务合适法律法则的要求。   （1）基金料理东说念主确知建立、实施和援助里面抑遏轨制是基金料理东说念主董事会 及料理层的职责；   （2）上述对于里面抑遏轨制的涌现信得过、准确；   （3）基金料理东说念主承诺将根据商场环境的变化及基金料理东说念主的发展继续完善 里面抑遏轨制。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                     四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东说念主：宋剑斌   成立时辰：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织步地：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元   存续期间：抓续经营   （二）基金托管东说念主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月取得中国证券监督料理委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管履历。当今，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、信赖盘算、营业银行 欢迎居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各类资产托管业 务，业务袒护商场上扫数类型的资管机构和主流业务品种。结果 2024 年 10 月末， 资产托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已得手托管货币型、搀杂 型、债券型和指数型等各类公募基金 97 只，范畴达 2279 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管名堂组，并于 2013 年 3 月 由董事会承诺在总行谨慎设立资产托管部，专诚负责全行包括证券投资基金在内 的各类资产托管业务的业务运行和料理服务，并与其他业务部门保抓零丁。   我行高度爱好托管业务发展，组建了明慧资产料理行业的“行家团队”服务 客户，当今配备从业东说念主员 67 东说念主，其中：总司理 1 东说念主，负责全面组织和谐和资产 托管部的相关服务；副总司理 1 东说念主，分担托管营销和运营服务；其他东说念主员 65 东说念主， 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销料理部、托管运营部、风险合规 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 部和业务支抓部。资产托管团队东说念主员具有丰富的从业教授，东说念主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等各类型机构，具有塌实的专科表面常识和实战经 验。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息涌现、里面稽核监控业务的 执业东说念主员 38 东说念主，均具有基金从业履历。   杭州银行采购了业内平庸使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金计帐、投资监督和信息涌现等功能，具备邃密的安全性、 踏实性、通达性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东说念主治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，袒护信用风险、商场风险、操作风险在内的全面风险料理体系，资产托管部 也巩固设立风险知道，采取各式必要措施驻扎和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确区别各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督 和里面稽核监控等环节岗亭、东说念主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等 能宣战到基金来往数据的岗亭东说念主员进行物理分离。   （2）建立健全授权料理体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务料理办法》、《杭州银行资产托管 业务运营实施笃定》，将授权料理勾搭于资产托管业务的长久，各岗亭业务东说念主员 均在法律解释授权鸿沟内诈骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据偏执他环节数据逐日进行安全备份，如期将数 据圆善、信得过、准确地转储到不可蜕变的介质上，并要求靠拢庸他乡保存，保存 期限至少 20 年。资产托管部关节岗亭东说念主员也采取双东说念主备份轨制。   （4）建立完备有用的救急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施笃定》、《杭州银行资产 托管业务信息系统料理办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业 务制定了专诚的救急预案，对于各类突发事件、伏击事件或故障，如期开展救急 演练，练习救急预案的有用性和可靠性。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）建立严格的躲避机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东说念主员料理实施笃定》，资产托管部 配备零丁的门禁系统，严格遮挡无关东说念主员插足资产托管部办公区域，能宣战到基 金来往数据的岗亭东说念主员进行物理分离，并采取电话灌音、监控摄像、信息加密传 递本领等技能来完结风险抑遏。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，奏凯对资产托管部总司理负责，零丁 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合 法合规、安全有用，切实履行托管东说念主职责。   （四）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和程序   基金托管东说念主负有对基金料理东说念主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏执他接洽法律解释，托管东说念主对基金的投资对象和鸿沟、 投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值 和基金净值的规划、收益分派、申购赎回以偏执他接洽基金投资和运作的事项， 对基金料理东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有违背法律法则和基金合同的步履，应实时以书 面步地文牍基金料理东说念主限期纠正，基金料理东说念主收到文牍后应实时查对并以书面形 式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违法步履，立即陈述中国证监会，同期， 文牍基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主的指示违背法律、行政法则和其他接洽法律解释，或 者违背基金合同约定的，应当拒却实施，立即文牍基金料理东说念主，并实时向中国证 监会陈述。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据来往程序如故奏效的投资指示违背法律、行 政法则和其他接洽法律解释，或者违背基金合同约定的，应当实时文牍基金料理东说念主， 并实时向中国证监会陈述。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                        五、相关服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金料理东说念主直销中心和本基金料理东说念主网上直销来往平台。    （1）直销中心    称号：华润元大基金料理有限公司    住所：深圳市前海深港谐和区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港谐和区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    接洽东说念主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销来往平台    个东说念主投资者不错通过本基金料理东说念主网上直销来往平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体来往笃定请参阅本基金料理东说念主网站公告。    （1）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东说念主：王常青    接洽东说念主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）宁 波 银 行股份有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   接洽东说念主：楼曦露   公司电话：0574-87050028   客服电话：95574   官方网站：www.nbcb.com.cn   （3）中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号   法定代表东说念主：张金良   接洽东说念主：杜春野   公司电话：86-10-68858158   客服电话：95580   官方网站：www.psbcltd.cn   （4）国金证券股份有限公司   住所：成齐市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成齐市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   接洽东说念主：王凯伦   公司电话：028-86690302   客服电话：95310   官方网站：www.gjzq.com.cn   （5）吉祥银行股份有限公司   住所：广东省深圳市深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林   接洽东说念主：赵杨 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （6）上海利得基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层    法定代表东说念主：李兴春    接洽东说念主：陈洁    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （7）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济本领开发区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    接洽东说念主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （8）泰信资产基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东说念主：彭浩    接洽东说念主：单丽    公司电话：010-53579668    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）    基金料理东说念主可根据接洽法律法则的要求，遴荐其它合适要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。    （二）登记机构    称号：华润元大基金料理有限公司    住所：深圳市前海深港谐和区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港谐和区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-05 单元    法定代表东说念主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    接洽东说念主：张彦军    （三）出具法律意见书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    接洽东说念主：安冬    承办讼师：安冬、陆奇    （四）审计基金财产的管帐师事务所    称号： 安永华明管帐师事务所（颠倒普通合伙）    住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东说念主： 毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇    接洽东说念主：高鹤 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   电话：（0755）22385837 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                 六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同偏执他接洽 法律解释，并经中国证监会证监许可【2023】957 号文准予注册。   本基金召募期为 2023 年 5 月 8 日至 2023 年 5 月 22 日止。召募期间，本基 金共召募 200，006，029.88 份基金份额，有用认购户数为 273 户。   （二）基金类型   债券型证券投资基金   （三）基金运作方式   契约型，如期通达式   本基金以如期通达方式运作，即在闭塞期内闭塞运作、闭塞期与闭塞期之间 如期通达的方式运作。本基金的首个闭塞期为自基金合同奏效日（含该日）起至 基金合同奏效日所对应的 3 个月月度对日的前一日。下一个闭塞期为首个通达期 结果之日次日（含该日）起至首个通达期结果之日次日所对应的 3 个月月度对日 的前一日，依此类推。本基金在闭塞期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交 易。   本基金自每个闭塞期结果后第一个服务日（含该日）起插足通达期，期间可 以办理申购与赎回等业务。本基金每个通达期最短不低于 1 个服务日，最长不超 过 20 个服务日，具体时辰由基金料理东说念主在每个通达期前依照《信息涌现办法》 的接洽法律解释在法律解释媒介上赐与公告。在通达期内，基金料理东说念主有权提前结果或延 长通达期时辰并公告，但通达期最短不低于 1 个服务日且最长不逾越 20 个服务 日。如闭塞期结果后或在通达期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回等业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，通达期时 间顺延，直到称心通达期的时辰要求，通达期的具体时辰以基金料理东说念主届时发布 的公告为准。   （四）基金存续期间   不如期   （五）基金份额类别建设   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产 入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申 购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别建设代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别规划基金份额净值，规划公式为： 规划日某类基金份额净值＝该规划日该类基金份额的基金资产净值/该规划日发 售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行遴荐认购/申购的基金份额类别。   在不违背法律法则法律解释且对已有基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响的 情况下，基金料理东说念主在履行妥贴程序后不错加多新的基金份额类别、调理现存基 金份额类别的申购费率、调低销售服务费率、调低赎回费率或变更收费方式、停 止现存基金份额类别的销售等，调理实施前基金料理东说念主需实时公告。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                  七、基金合同的奏效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或基金料理东说念主依据法律法则及招募意见书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资陈述之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东说念主理理收场基金备案手续并取 得中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不生 效。基金料理东说念主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》奏效事宜予 以公告。基金料理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专诚账户，在基金召募 步履结果前，任何东说念主不得动用。   （二）基金合同不成奏效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未称心基金备案条件，基金料理东说念主应当承担下列职责： 期进款利息； 基金料理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产范畴   《基金合同》奏效后，一语气 20 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主应当在如期陈述中赐与 涌现；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金料理东说念主应当在 10 个服务日内向中 国证监会陈述并提倡惩办决策，如抓续运作、调度运作方式、与其他基金合并或 者绝交基金合同等，并 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有法律解释时，从其法律解释。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东说念主 在招募意见书或其他相关公告中列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金料理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时辰   投资东说念主在通达期内的通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上 海证券来往所、深圳证券来往所的闲居来往日的来往时辰，但基金料理东说念主根据法 律法则、中国证监会的要求或基金合同的法律解释公告暂停申购、赎回时除外。通达 日的具体业务办理时辰在招募意见书或相关公告中载明。本基金在闭塞期内不办 理申购与赎回等业务，也不上市来往。基金合同奏效后，若出现新的证券来往市 场、证券来往所来往时辰变更或其他颠倒情况，基金料理东说念主将视情况对前述通达 日及通达时辰进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息涌现办法》的接洽规 定在法律解释媒介上公告。   除法律法则或基金合同另有约定外，本基金自每个闭塞期结果后第一个服务 日（含该日）起插足通达期，期间不错办理申购与赎回等业务。本基金每个通达 期最短不低于 1 个服务日，最长不逾越 20 个服务日，具体时辰由基金料理东说念主在 每个通达期前依照《信息涌现办法》的接洽法律解释在法律解释媒介上赐与公告。在通达 期内，基金料理东说念主有权提前结果或延长通达期时辰并公告，但通达期最短不低于 抗力或其他情形致使基金无法按时通达申购与赎回等业务的，或依据基金合同需 暂停申购或赎回等业务的，通达期时辰顺延，直到称心通达期的时辰要求，通达 期的具体时辰以基金料理东说念主届时发布的公告为准。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调度。在通达期内，投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时辰提倡申购、 赎回或调度央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该通达期 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 内下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。在通达期临了一个通达日，投资者在 业务办理时辰结果后提倡申购、赎回或调度央求的，视为无效央求。   通达期及通达期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金料理东说念主届时发布的 相关公告。   （三）申购和赎回的原则 额净值为基准进行规划； 序赎回； 处理法律解释等，在战胜基金合同和招募意见书道律解释的前提下，以各销售机构的具体 法律解释为准； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公正对待。   基金料理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金料理东说念主 必须在新法律解释运转实施前依照《信息涌现办法》的接洽法律解释在法律解释媒介上公告。   （四）申购和赎回的程序   投资东说念主必须根据销售机构法律解释的程序，在通达日的具体业务办理时辰内提倡 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在法律解释的时辰内全额托福申购款项，不然所提 交的申购央求不成立。投资东说念主在法律解释的时辰内全额托福申购款项，申购成立；登 记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东说念主递交赎回央求，必须抓有奢侈的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额抓有东说念主在法律解释的时辰内递交赎回央求，赎回成立； 登记机构阐发赎回央求时，赎复活效。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   投资者 T 日赎回央求奏效后，基金料理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇来往所或来往商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其他非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能抑遏的身分影响业务处理进程，则 赎回款顺延至上述情形摈斥后划往投资者银行账户。在发生多半赎回或基金合同 载明的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同接洽要求处理。   基金料理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的鸿沟内，对上述业务办理时辰 进行调理，基金料理东说念主必须在调理实施前依照《信息涌现办法》的接洽法律解释在规 定媒介上公告。   基金料理东说念主应以来往时辰结果前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购 或赎回央求日(T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来往的有 效性进行阐发。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构法律解释的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不得手，则申 购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定得手，而仅代表销售 机构照实给与到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐发以基金登记机构的阐发 结果为准。对于央求的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利。   基金料理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的鸿沟内，对上述业务办理时辰 进行调理，并在调理实施前依照《信息涌现办法》的接洽法律解释在法律解释媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 申购的最低金额为单笔 10 元东说念主民币。本基金料理东说念主的直销中心单笔申购最低金 额可由基金料理东说念主酌情调理。各销售机构接受申购央求的最低金额为单笔 10 元 东说念主民币，如果销售机构业务法律解释法律解释的最低单笔申购金额高于 10 元东说念主民币，以 销售机构的法律解释为准。 金份额余额少于 10 份时，若届时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、调度 转出等）被阐发，则基金料理东说念主有权将投资东说念主在该账户保留的本基金份额一次性 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 沿途赎回。 基金料理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。 基金料理东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述措施对基金范畴赐与控 制。具体见基金料理东说念主相关公告。 份额等数目限制。基金料理东说念主必须在调理实施前依照《信息涌现办法》的接洽规 定在法律解释媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费   本基金 A 类基金份额在投资东说念主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列 入基金财产，主要用于本基金的商场引申、销售、登记等各项用度。   投资东说念主不错屡次申购本基金，基金份额申购费率按每笔申购央求单独规划。 本基金 A 类基金份额申购费率如下：        申购金额（含申购费）              A 类基金份额的申购费率   本基金 A、C 类基金份额的赎回费率如下：                      A 类/C 类基金份额          抓有天数（N）                   赎回费率             N            N≥7 日                   0.00%   对抓续抓有期少于 7 日的投资东说念主收取的赎回费全额计入基金财产；对抓续抓 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 有期长于 7 日的投资东说念主不收取赎回用度。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息涌现办法》的接洽法律解释在法律解释媒介 上公告。 商场情况制定基金促销盘算，针对投资东说念主如期或不如期地开展基金促销举止。在 基金促销举止期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错妥贴 调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作程序遵影相关法律法则以及 监管部门、自律法律解释的法律解释。     （七）申购和赎回的数额和价钱     （1）若投资者遴荐申购 A 类基金份额，则申购份额的规划公式为：     净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）     （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）     申购用度=申购总金额-净申购金额     （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）     申购份额=（申购总金额-申购用度）/申购当日 A 类基金份额的基金份额净 值     上述规划结果均按照四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。     举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 A 类基金份额 100，000 元，对应的本次申购费率为 0.30%，该投资者的申 购用度及可取得的 A 类基金份额为：     净申购金额=100，000/（1+0.30%）＝99，700.90 元     申购用度= 100，000－99，700.90＝299.10 元     申购份额=99，700.90/1.0500＝94，953.24 份 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）    即：该投资东说念主投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 299.10 元，可得到 94，953.24 份 A 类基 金份额。    （2）若投资者遴荐申购 C 类基金份额，则申购份额的规划公式为：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    上述规划结果均按照四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。    举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 C 类基金份额 100，000 元，该投资者的申购用度及可取得的 C 类基金份 额为：    申购份额=100，000/1.0500=95，238.10 份    即：投资东说念主投资 100，000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基 金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到本基金 C 类基金份额 95，238.10 份。    本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。规划公式如下：    赎回总额＝赎回份数×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额-赎回用度    上述规划结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    举例：假设某投资东说念主在 T 日赎回 10，000 份 A 类基金份额，抓未必辰少于 7 日，对应的赎回费率为 1.5%，T 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其取得的 赎回金额规划如下：    赎回总额＝10，000×1.2800＝12，800.00 元    赎回用度＝12，800.00×1.5%＝192.00 元    赎回金额＝12，800.00-192.00＝12，608.00 元    即：该投资东说念主在 T 日赎回 10，000 份本基金份额，抓未必辰少于 7 日，假设 该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12，608.00 元。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金 T 日的各类基金份额净值在本日收市后规划，并在 T+1 日内公告。 遇颠倒情况，经履行妥贴程序，不错妥贴蔓延规划或公告。本基金各类基金份额 净值的规划，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   基金份额净值的规划公式为：   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金资产净值总额/T 日 A 类基金份额总 份数；   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金资产净值总额/T 日 C 类基金份额总 份数。   （八）拒却或暂停申购的情形   在通达期内发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 投资东说念主的申购央求。 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 格且采取估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金料理东说念主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相侧目 50%靠拢度的情形。 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购央求时，基金料理东说念主应当根据接洽法律解释在法律解释媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东说念主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况摈斥时，基金料理东说念主应实时规复申购业务的办理，且通达期按暂 停申购的期间相应顺延。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在通达期内发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或延 缓支付赎回款项： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。 料理东说念主可暂停接受基金份额抓有东说念主的赎回央求。 格且采取估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金料理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 料理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金料理东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况摈斥时，基金料理东说念主 应实时规复赎回业务的办理并公告，且通达期按暂停赎回的期间相应顺延。   （十）多半赎回的情形及处理方式   若本基金通达期内单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和 加上基金调度中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入 央求份额总和后的余额)逾越前一服务日的基金总份额的 20%，即合计是发生了 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回或减速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主合计有才气支付投资东说念主的沿途赎回央求时， 按闲居赎回程序实施。   （2）减速支付赎回款项：基金料理东说念主对合适法律法则及基金合同约定的赎 回央求应沿途赐与接受和阐发。但对于已接受的赎回央求，当基金料理东说念主合计支 付投资东说念主的赎回央求有贫穷或合计因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金料理东说念主当日按比例办理的赎回份额 不得低于基金总份额的 20%，其余赎回央求不错减速支付赎回款项，但减速支付 的期限最长不逾越 20 个服务日，并应当在法律解释媒介上进行公告。   （3）在单个通达日内，若本基金发生多半赎回且单个基金份额抓有东说念主的单 日赎回央求逾越上一估值日基金总份额 30%的，基金料理东说念主合计支付该基金份 额抓有东说念主的沿途赎回央求有贫穷或者因支付该基金份额抓有东说念主的沿途赎回央求 而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，在当日接受该基金份 额抓有东说念主的沿途赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 30%的前提下，对其 余赎回央求不错缓期办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选 择缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，缓期的赎回央求与下一通达日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额， 依此类推。如缓期办理期限逾越通达期的，通达期相应延长，延长的通达期内不 办理申购，亦不接受新的赎回央求，即基金料理东说念主仅为原通达期内因提交赎回申 请逾越基金总份额 30%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额抓有东说念主理理赎回 业务。遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被消逝。   当发生上述多半赎回减速支付赎回款项或并缓期办理时，基金料理东说念主应当通 过邮寄、传真或者招募意见书道律解释的其他方式在 3 个来往日内文牍基金份额抓有 东说念主，意见接洽处理方法，并在两日内在法律解释媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 介上刊登暂停公告。 接洽法律解释，最迟于从头通达日在法律解释媒介上刊登从头通达申购或赎回的公告；也 不错根据践诺情况在暂停公告中明确从头通达申购 或赎回的时辰，届时不再另 行发布从头通达的公告。 定的通达期与闭塞期基金运作方式调度引起的暂停或从头通达申购与赎回的情 形。通达期与闭塞期基金运作方式调度的接洽信息涌现按照招募意见书的相关约 定实施。   （十二）基金调度   基金料理东说念主不错根据相关法律法则以及基金合同的法律解释决定开办本基金与 基金料理东说念主料理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费， 相关法律解释由基金料理东说念主届时根据相关法律法则及基金合同的法律解释制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与相关机构。   （十三）基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非来往过户以及登记机构认同、合适法律法则的其它非来往过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额抓有东说念主亏蚀，其抓有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来往过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关贵寓，对于合适条件的非来往过户央求按基金登记机 构的法律解释办理，并按基金登记机构法律解释的程序收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照法律解释的程序收取转托管费。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （十五）如期定额投资盘算    基金料理东说念主不错为投资东说念主理理如期定额投资盘算，具体法律解释由基金料理东说念主 另行法律解释。投资东说念主在办理如期定额投资盘算时可自行约定每期扣款金额，每期扣 款金额必须不低于基金料理东说念主在相关公告或更新的招募意见书中所法律解释的如期 定额投资盘算最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募意见书“侧袋 机制”章节的法律解释或相关公告。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                    九、基金的投资   （一）投资主见   在严格抑遏风险的前提下，力求取得卓绝事迹比拟基准的投资收益。   （二）投资鸿沟   本基金的投资鸿沟主要为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来往可转债中的纯债部分）、 资产支抓证券、现款、银行进款（包括条约进款、如期进款）、同行存单、债券 回购、货币商场器用、信用繁衍品以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用，但需合适中国证监会的相关法律解释。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调度债券（可分离来往可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥贴 程序后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 但在每个通达期运转前 10 个服务日至通达期结果后 10 个服务日内不受此比例 限制；在通达期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行适 当程序后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金将采取从上至下和从下到上相连络、定性分析和定量分析相补充的投 资策略，通过对宏不雅经济、国度政策、信用主体评级水对等各式影响债券投资的 身分细致深刻的分析，确定债券组结伙产在国债、金融债、信用债等品种之间的 类属配置比例。在此基础之上，空洞运用久期策略、收益率弧线策略、回购套利 策略和个券遴荐策略积极主动地进行资产投资组合的构建。在严格抑遏风险的前 提下，力求取得卓绝事迹比拟基准的投资收益。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金将商场细分为不同类属，如期追踪分析不同类属的风险收益特征，并 连络该类属的商场容量、流动性确定其投资比例。根据不同类别资产的流动性指 标，决定类别资产确当期配置比率。   根据不同类别资产的收益率水平、商场偏好、法律法则对基金投资的法律解释、 基金合同、基金收益主见、事迹比拟基准等决定不同类别资产的主见配置比率。   （1）久期策略   久期策略的主见是在预期利率高潮时保全成本，预期利率下跌时取得较高的 成本利得。本基金将通过空洞分析宏不雅经济计划（如国内分娩总值、工业加多值、 固定资产投资增速、价钱指数、破钞增长率、M1、M2、信贷增长、汇率、国外 利率等）、宏不雅政策（如货币政策、财政政策、汇率政策等）以及商场计划（如 新债券的刊行利率与商场收益率的相反、中央银行的公开商场操作、回购利率等） 斟酌利率的变动标的、鸿沟和幅度。   具体而言，当预期利率高潮，本基金将缩小债券组合的平均久期，在侧目市 场风险的同期，获取再投资收益。当预期利率下跌，本基金将加多债券组合的平 均久期，获取因利率下跌所带来的成本利的收益。   （2）收益率弧线策略   本基金在短期、中期、历久品种的配置上主要采取收益率弧线策略。   债券收益率弧线形式在受到央行货币政策、公开商场操作、经济增长率、通 货推广率、货币供应量和商场预期等多种身分的影响下，可能发生平行迁移、非 平行迁移（平坦化、陡峻化、扭曲）等变动。收益弧线策略即是通过对商场收益 率弧线的非平行变动预期，追求取得因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产 生的逾额收益。   本基金将用情景分析的技能比拟不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（构 成组合的证券期限靠拢于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期 限的证券数目基本尽头）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限靠拢到两个顶点 期限），采取其时商场情景下相应的最优投资策略，确定债券资产中短期、中期、 历久品种的配置比例。   （3）回购套利策略 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金将在法律法则和监管机构许可的条件下，积极运用回购套利策略，提 高组合收益。利用回购进行无风险或低风险套利的主要策略包括回购跨商场套利、 回购与现券的套利以及不同回购期限之间的套利等；利用回购进行高风险套利的 主要策略包括正回购杠杆操作、逆回购卖空操作等。   （4）信用债投资策略   在信用债投资方面，本基金将通过对信用债刊行东说念主的公司治理、发展出路、 经营料理、财务情景及偿债才气作出空洞评价，从而判断企业债的信用风险和估 值水平，买入并抓有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券居品， 获取票息收益。本基金同期还对信用商场进行追踪分析，心理宏不雅经济、政策环 境、信用环境等对商场利差水平的影响，辉煌优配根据个券的估值及在商场中的水平动态 调理组合，买入低估的个券，卖出高估的个券。   本基金所投信用债（含资产支抓证券，下同）评级需在 AA+（含）以上。其 中，本基金投资于信用评级为 AA+的信用债占信用债资产的比例为 0%-50%，投 资于信用评级为 AAA 的信用债占信用债资产的比例为 50%-100%。其中， 短期 融资券、超短期融资券等短期信用资产的信用评级参考主体评级，其它信用资产 采取债项评级，如无债项评级则参考主体评级。评级公司不包含中债资信。   基金抓有信用债期间，如果其信用等级下跌、不再合适投资程序，应在评级 陈述发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出。   为了更好地料理债券投资的信用风险，本基金根据风险料理的原则，以风险 对冲为目的，将妥贴参与信用繁衍品的投资。本基金将在详备评估信用债风险状 况的前提下，对比量度个券风险收益与信用繁衍品价钱，构建信用风险对冲组合。 抓有期内，本基金会紧密追踪信用利差与信用繁衍品价钱的动态变化，活泼调理 对冲比例，以料理投资组合信用风险敞口。   基金料理东说念主将根据审慎原则，投资证券公司短期公司债券，投资证券公司短 期公司债券的关节在于系统分析和追踪证券公司的基本面情况，本基金主要通过 定量与定性相连络的研究及分析方法进行投资证券公司短期公司债券的遴荐和 投资。定量分析方面，基金料理东说念主将留意心理债券刊行东说念主的财务情景，包括刊行 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 主体的偿债才气、盈利才气、现款流获取才气以及刊行主体的历久成本结构等。 定性分析则重心心理所刊行债券的具体要求以及刊行主体情况。   （四）投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每个通达期开 始前 10 个服务日至通达期结果后 10 个服务日内不受此比例限制；   （2）在通达期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受前述 5%的限制；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金料理东说念主料理的沿途基金抓有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10%；   （5）本基金投资于褪色原始权益东说念主的各类资产支抓证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金抓有的沿途资产支抓证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的褪色（指褪色信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券范畴的 10%；   （8）本基金料理东说念主料理的沿途基金投资于褪色原始权益东说念主的各类资产支抓 证券，不得逾越其各类资产支抓证券共计范畴的 10%；   （9）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （10）在闭塞期内，本基金资产总值不得逾越基金资产净值的 200%；在开 放期内，本基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （11）在通达期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越 基金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分 致使基金不合适该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往对 手开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 保抓一致；   （13）本基金不抓有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不抓有合约类信用衍 生品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得逾越本基金对应受保护债券面值的 过基金净值的 10%；因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金管 理东说念主之外的身分致使基金不合适前述所法律解释比例限制的，基金料理东说念主应在 3 个月 之内进行调理；   （14）法律法则及中国证监会法律解释的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述规 定投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个来往日内进行调理，但中国证监会法律解释 的颠倒情形除外。法律法则另有法律解释的，从其法律解释。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏效之日起 运转。   如法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行妥贴程序后，则本基金投资不再受相关限制。   为爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背法律解释向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有法律解释的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、支配证券来往价钱偏执他不梗直的证券来往举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会法律解释遮挡的其他举止。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、践诺 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 抑遏东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往的，应当合适基金的投资主见和投资策略，恪守基金份 额抓有东说念主利益优先原则，驻扎利益禁绝，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱实施。相关来往必须事前得到基金托管东说念主的承诺，并按法律 法则赐与涌现。紧要关联来往应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述遮挡性法律解释，如适用于本基金， 基金料理东说念主在履行妥贴程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的法律解释 实施。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债空洞指数（全价）收益率   中债空洞指数(全价)由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在空洞反应债 券全商场合座价钱和投资呈文情况。该指数涵盖了银行间商场和来往所商场，成 份券种包括除资产支抓证券和部分在来往所刊行上市的债券除外的其他扫数债 券，具有平庸的商场代表性，好像反应债券商场总体走势，适谐和为本基金的业 绩比拟基准。   如果指数编制单元住手规划编制以上指数或蜕变指数称号，或今后法律法则 发生变化、或有更妥贴的、更能为商场遍及接受的事迹比拟基准推出、或商场上 出现愈加适用于本基金的事迹比拟基准时，经与基金托管东说念主协商一致，基金料理 东说念主可根据本基金的投资鸿沟和投资策略在履行妥贴程序后调理或变更基金的业 绩比拟基准并实时公告，不消召开基金份额抓有东说念主大会审议。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基金， 高于货币商场基金。   （七）基金料理东说念主代表基金诈骗债权东说念主权利的处理原则及方法 份额抓有东说念主的利益； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 东说念主牟取任何欠妥利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募意见书“侧袋机制”章节的 法律解释。      （九）基金的投资组合陈述      本投资组合陈述所载数据结果 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。                                                  占基金总资产的比例 序号             名堂             金额（元）                                                     （%）       其中：股票                                 -                -       其中：债券                   4，635，286，606.38          99.93            资产支抓证券                           -                -       其中：买断式回购的买入返售金融                                             -                -       资产      本基金本陈述期末未抓有股票。      本基金本陈述期末未抓有港股通股票。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 细     本基金本陈述期末未抓有股票。  序号               债券品种          公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）              其中：政策性金融债           1，642，406，255.77                   39.23                                                              占基金资产净值比例 序号          债券代码     债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                                 （%）         投资明细     本基金陈述期末未抓有资产支抓证券。         细     本基金本陈述期末未抓有贵金属。     本基金本陈述期末未抓有权证。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本陈述期末未抓有国债期货。   本基金本陈述期末未投资国债期货。   本基金本陈述期末未抓有国债期货。 查，或在陈述编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形   因国度开发银行涉嫌在金融债券刊行业务和货币商场业务中，以不梗直方式影响商场价 格，中国银行间商场来往商协会对其启动自律看望。   陈述期内，本基金料理东说念主严格恪守基金投费力理相关轨制要求，上述证券刊行主体的违 法违法步履暂不会变成紧要负面影响，投资决策程序合适法律法则和公司轨制的法律解释。   本基金本陈述期内未投资股票资产。  序号        称号                  金额（元）   本基金本陈述期末未抓有处于转股期的可调度债券。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本陈述期末前十名股票中不存在运动受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合陈述中数字分项之和与共计项之间可能存在尾差。  华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                            十、基金的事迹      基金料理东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎用功的原则料理和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募意见书。      （一）基金净值阐发      基金份额净值收益率偏执与同期事迹比拟基准收益率的比拟                          华润元大润享三个月定开债 A                              份额净        事迹比     事迹比拟                        份额净                              值增长        较基准     基准收益        阶段              值增长                               ①－③     ②－④                              率程序        收益率     率程序差                         率①                               差②          ③        ④                          华润元大润享三个月定开债 C                              份额净        事迹比     事迹比拟                        份额净                              值增长        较基准     基准收益        阶段              值增长                               ①－③     ②－④                              率程序        收益率     率程序差                         率①                               差②          ③        ④  （二）自基金合同奏效以来基金累计净值收益率变动偏执与同期事迹比拟基准  收益率变动的比拟 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法则、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的援助和贬责   本基金财产零丁于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主援助。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的法律解释贬责外，基金财产不得被处 分。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章松手、被照章消逝或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制实施。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                  十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来往场合的来往日以及国度法律法则 法律解释需要对外涌现基金净值的非来往日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、信用繁衍品、银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值原则   基金料理东说念主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门接洽法律解释。 有报价的，除管帐准则法律解释的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来往日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应采取最近来往日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日 或最近来往日的报价不成信得过反应公允价值的，搪塞报价进行调理，确定公允价 值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征研究。此外，基金料理东说念主不应试虑因其大量抓有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支抓的估值本领确定公允价值。采取估值本领确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行调理并确定公允价值。   （四）估值方法 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）来往所上市来往的可调度债券以逐日收盘价看成估值全价；   （4）来往所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值本领确定公允价值。 来往所商场挂牌转让的资产支抓证券，采取估值本领确定公允价值；   （5）初次公开刊行未上市的债券，采取估值本领确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在来往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调理的报价看成估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调理以阐发估值日的 公允价值；对于不存在商场举止或商场举止很少的情况下，应采取估值本领确定 其公允价值。   （1）银行间商场来往不含权的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，中式 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价；   （2）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级商场利率不存在彰着相反，未上市期间商场利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 值。 日阐发利息收入。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 料理东说念主照章应当承担的估值职责不因托福而解雇；采纳的第三方估值机构未提供 估值价钱的，依照接洽法律法则及《企业管帐准则》要求采取合理估值本领确定 公允价值。 机制，以确保基金估值的公正性。 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新法律解释估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的法律解释或者未能充分爱戴基金份额抓有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据接洽法律法则，基金资产净值规划和基金管帐核算的义务由基金料理东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金接洽的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的意见，按照 基金料理东说念主对基金净值的规划结果对外赐与公布。   （五）估值程序 日该类基金份额的余额数目规划，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。 基金料理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有法律解释的， 从其法律解释。   基金料理东说念主于每个服务日规划基金资产净值及各类基金份额净值，并按法律解释 公告。 或基金合同的法律解释暂停估值时除外。基金料理东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主对外公布。   （六）估值误差的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值误差时，视为该类基金份额净值误差。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪戾变成估值误差，导致其他当事东说念主遭遇损失的，罪戾 的职责东说念主应当对由于该估值误差遭遇损不当事东说念主(“受损方”)的奏凯损失按下述 “估值误差处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值误差的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值误差已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值误差职责方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值误差发生的用度由估值误差职责方承担； 由于估值误差职责方未实时更正已产生的估值误差，给当事东说念主变成损失的，由估 值误差职责方对奏凯损失承担抵偿职责；若估值误差职责方如故积极谐和，况且 有协助义务确当事东说念主有奢侈的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值误差职责方搪塞更正的情况向接洽当事东说念主进行阐发，确保估值误差已得 到更正。   （2）估值误差的职责方对接洽当事东说念主的奏凯损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 况且仅对估值误差的接洽奏凯当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值误差而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值误差职责方仍搪塞估值误差负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不沿途返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值误差职责 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对取得欠妥得利确当事 东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其如故取得的抵偿额加上如故取得的欠妥得 利返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值误差职责方。   （4）估值误差调理采取尽量规复至假设未发生估值误差的正确情形的方式。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   估值误差被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值误差发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值误差发生 的原因确定估值误差的职责方；   （2）根据估值误差处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值误差变成的损失 进行评估；   （3）根据估值误差处理原则或当事东说念主协商的方法由估值误差的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值误差处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值误差的更正向接洽当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值规划出现误差时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施珍惜损失进一步扩大。   （2）误差偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；误差偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有法律解释的，从其法律解释处理。如果行 业有通行作念法，在不服膝法律法则且不挫伤投资者利益的前提下，基金料理东说念主、 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则从头协商确定处理原 则。   （七）暂停估值的情形 商阐发后，基金料理东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐发   基金资产净值和各类基金份额净值由基金料理东说念主负责规划，基金托管东说念主负责 进行复核。基金料理东说念主应于每个通达日来往结果后规划当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规划结果复核阐发后发 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。   （九）颠倒情况的处理 差不看成基金资产估值误差处理。 发送的数据误差等非基金料理东说念主与基金托管东说念主原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主虽 然如故采取必要、妥贴、合理的措施进行检讨，但未能发现误差的，由此变成的 基金资产估值误差，基金料理东说念主和基金托管东说念主解雇抵偿职责。但基金料理东说念主、基 金托管东说念主应当积极采取必要的措施摈斥或缩小由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停涌现侧袋账户份额净值。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                  十三、基金收益与分派    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分派利润    基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。    （三）基金收益分派原则 案见基金料理东说念主根据基金运作情况届时不如期发布的相关分红公告，若《基金合 同》奏效发火 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐， 本基金默许的收益分派方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同。本基金褪色类别的每 一基金份额享有同瓜分派权；    在合适法律法则及基金合同约定，并对基金份额抓有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，基金料理东说念主可对基金收益分派原则进行调理，不需召开基金份额抓 有东说念主大会。    （四）收益分派决策    基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。    （五）收益分派决策确切定、公告与实施    本基金收益分派决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在法律解释媒介公告。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）    （六）基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额抓有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的规划方法，依照《业务法律解释》实施。    （七）实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                 十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的规划 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基 金托管东说念主发送基金料理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将专诚用于本基金的商场引申、销售与基金份额 抓有东说念主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。规划方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主 向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据接洽法则及相应协 议法律解释，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 应待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募意见书“侧袋机制”章节的法律解释。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度接洽税收征收的法律解释代扣代缴。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度涌现； 管帐核算，按照接洽法律解释编制基金管帐报表； 并以托管条约约定的方式阐发。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》法律解释的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在法律解释媒介公告。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                  十六、基金的信息涌现   （一）本基金的信息涌现应合适《基金法》、《运作办法》、《信息涌现办 法》、《流动性风险料理法律解释》、《基金合同》偏执他接洽法律解释。   （二）信息涌现义务东说念主   本基金信息涌现义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主 大会的基金份额抓有东说念主等法律法则和中国证监会法律解释的当然东说念主、法东说念主和积恶东说念主组 织。   本基金信息涌现义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的法律解释涌现基金信息，并保证所涌现信息的信得过性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息涌现义务东说念主应当在中国证监会法律解释时辰内，将应予涌现的基金信 息通过合适中国证监会法律解释条件的宇宙性报刊（以下简称“法律解释报刊”）及《信 息涌现办法》法律解释的互联网网站（以下简称“法律解释网站”）等媒介涌现，并保证 基金投资者好像按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开涌现的信 息贵寓。   （三）本基金信息涌现义务东说念主承诺公开涌现的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开涌现的信息应采取华文文本。如同期采取外文文本的，基 金信息涌现义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开涌现的信息采取阿拉伯数字；除尽头意见外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开涌现的基金信息   公开涌现的基金信息包括： 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明 确基金份额抓有东说念主大会召开的法律解释及具体程序，意见基金居品的特质等波及基金 投资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募意见书应当最大限定地涌现影响基金投资者决策的沿途事项， 意见基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募意见书的信息 发生紧要变更的，基金料理东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募意见书并登载 在法律解释网站上；基金招募意见书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新 一次。基金绝交运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募意见书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产援助及基金 运作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如果基金招募意见书的摘记文献，用于向投资者提供 简明的基金纲领信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓纲领的信息发生紧要 变更的，基金料理东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓纲领，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲领其他信息发生变更的， 基金料理东说念主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金料理东说念主不再更新基金居品 贵寓纲领。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募意见书领导性公告和《基金合同》领导性公告登 载在法律解释报刊上，将基金份额发售公告、基金招募意见书、基金居品贵寓纲领、 基金合同和基金托管条约登载在法律解释网站上，并将基金居品贵寓纲领登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管条约 登载在网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募意见书确当日登载于法律解释媒介上。   基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在法律解释媒介上登载《基金 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 合同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在本基金闭塞期内，基金料理东说念主应当至少每周在法律解释 网站涌现一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在通达期内，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，炒股配资通过法律解释网站、 基金销售机构网站或者营业网点涌现通达日的各类基金份额净值和各类基金份 额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在法律解释网站涌现半 年度和年度临了一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募意见书等信息涌现文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的规划方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金料理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年 度陈述登载于法律解释网站上，并将年度陈述领导性公告登载在法律解释报刊上。基金年 度陈述中的财务管帐陈述应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》法律解释的管帐师 事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将 中期陈述登载在法律解释网站上，并将中期陈述领导性公告登载在法律解释报刊上。   基金料理东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度 陈述，将季度陈述登载在法律解释网站上，将季度陈述领导性公告登载在法律解释报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度陈述、中 期陈述或者年度陈述。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度陈述和中期陈述中涌现基金组结伙 产情况偏执流动性风险分析等。   基金运作期间，如陈述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或逾越基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在基金如期报 告“影响投资者决策的其他环节信息”项下涌现该投资者的类别、陈述期末抓有 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 份额及占比、陈述期内抓有份额变化情况及本基金的尽头风险，中国证监会认定 的颠倒情形除外。   本基金发生紧要事件，接洽信息涌现义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈述书， 并登载在法律解释报刊和法律解释网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）绝交《基金合同》、基金计帐；   （3）调度基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构、基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金料理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更抓有百分之五以上股权的鼓动、变更基金料理东说念主的实 际抑遏东说念主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金料理东说念主的高等料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专诚基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十；基金料理 东说念主、基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百 分之三十；   （11）波及基金料理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高等料理东说念主员、基金司理因基金料理业务相关步履受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、 践诺抑遏东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 券，或者从事其他紧要关联来往事项，但中国证监会另有法律解释的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提程序、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价误差达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金插足通达期；   （18）本基金在通达期内发生多半赎回并减速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （20）本基金发生波及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等重 大事项时；   （21）基金料理东说念主采取舞动订价机制进行估值；   （22）调理基金份额类别建设；   （23）基金信息涌现义务东说念主合计可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会法律解释或基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场好意思丽传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金 份额抓有东说念主权益的，相关信息涌现义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公开清醒。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同绝交的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐陈述。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在法律解释网站上， 并将计帐陈述领导性公告登载在法律解释报刊上。   基金料理东说念主应在基金年度陈述及中期陈述中涌现其抓有的资产支抓证券总 额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈述期内扫数的资产支抓证券明细。 基金料理东说念主应在基金季度陈述中涌现其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 名资产支抓证券明细。   基金料理东说念主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募意见书（更 新）等文献中详备涌现信用繁衍品的投资情况，包括投资策略，抓仓情况等，并 充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资主见 和策略。   本基金实施侧袋机制的，相关信息涌现义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募意见书的法律解释进行信息涌现，详见招募意见书“侧袋机制”章节的法律解释。   （六）信息涌现事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息涌现料理轨制，指定专诚部门及 高等料理东说念主员负责料理信息涌现事务。   基金信息涌现义务东说念主公开涌现基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息 涌现内容与形式准则等法则的法律解释。   基金托管东说念主应当按影相关法律法则、中国证监会的法律解释和《基金合同》的约 定，对基金料理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期陈述、更新的招募意见书、基金居品贵寓纲领、基金计帐陈述等 公开涌现的相关基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐发。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在法律解释报刊中遴荐一家报刊涌现本基金信息。 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子涌现网站报送拟涌现的基金 信息，并保证相关报送信息的信得过、准确、圆善、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在法律解释媒介上涌现信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介涌现信息，可是其他群众媒介不得早于法律解释媒介涌现信息，况且 在不同媒介上涌现褪色信息的内容应当一致。   为基金信息涌现义务东说念主公开涌现的基金信息出具审计陈述、法律意见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》绝交后十年。   （七）信息涌现文献的存放与查阅   照章必须涌现的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律法 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 规法律解释将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息涌现的情形   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延涌现基金相关信 息： 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                    十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东说念主大会审议。基金料理东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   启用侧袋机制当日，基金料理东说念主应以基金份额抓有东说念主的原有账户份额为基础， 阐发相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册及份额。当日收到的申购央求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调度。基金 份额抓有东说念主央求申购、赎回或调度侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调度申 请将被拒却。   （2）主袋账户   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主将照章保障主袋账户份额抓有东说念主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金料理东说念主在相关公告中法律解释。除基金料理东说念主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募意见书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎回法律解释适用于主袋账户份额。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主搪塞侧袋账户份额实行零丁料理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用零丁的基金代码。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作计划和基金事迹计划应当以主袋 账户资产为基准。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来往日内完成对主袋账户投 资组合的调理，但因资产流动性受限等中国证监会法律解释的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主、基金服务机构在规划基金事迹相关计划时 仅研究主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在规划基金事迹 相关计划时按投资损失处理。基金料理东说念主、基金服务机构在展示基金事迹时，应 当就前述情况进行充分的解释意见，幸免引起投资者曲解。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费，其他用度详见届时发布的 相关公告。因启用侧袋机制产生的磋商、审计用度等由基金料理东说念主承担。   基金料理东说念主不错将与侧袋账户接洽的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分派条件的情形下， 基金料理东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金料理东说念主应按照招募意见书“基金的信息涌现”部分法律解释的基金净值信息 涌现方式和频率涌现主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。侧 袋机制实施期间，基金料理东说念主应当暂停涌现侧袋账户的基金份额净值和基金份额 累计净值。   （2）如期陈述   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当按照法律法则的法律解释在基金如期陈述中 涌现陈述期内侧袋账户相关信息，基金如期陈述中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户相关信息在如期陈述中单独进行涌现。管帐师事务所对 基金年度陈述进行审计时，搪塞陈述期间基金侧袋机制运行相关的管帐核算和年 度陈述涌现，实施妥贴程序并发表审计意见。   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金如期陈述中涌现陈述期内特定资 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 产处置进展情况，涌现陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不看成基金料理东说念主对特定资产最终变 现价钱的承诺。   （3）临时陈述   基金料理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金料理东说念主 在每次处置变现后均应按影相关法律法则要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险领导等环节信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账 户份额抓有东说念主支付的款项、相关用度发生情况等环节信息。   基金料理东说念主将按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应款项。岂论侧袋账户资产是 否沿途完成变现，基金料理东说念主齐将实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产全齐计帐后，基金料理东说念主应刊出侧袋账户。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制和绝交侧袋机制后，实时聘任合适《中华东说念主 民共和国证券法》法律解释的管帐师事务所进行审计并涌现专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的相关法律解释，但凡奏凯援用法律法则的部分，如 将来法律法则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法则针对侧袋机制 的内容有进一步法律解释的，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行妥贴程序后， 在对基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，可奏凯对本部老实容进行 修改和调理，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                    十八、风险揭示   本基金面对的主要风险是商场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管 理风险、操作风险、本领风险、合规性风险、启用侧袋机制的风险、本基金的特 有风险、其他风险等。   （一）商场风险   由于中央银行的利率的调理和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额抓有东说念主会面对投资收益率低于或高于事迹基准的风险。   跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券商场和短期资金商场的走势，给本基金的投资收益带来风险。   债券偿付本息后以及回购到期后的再投资取得的收益取决于再投资时的利 率水祥和再投资的策略。因改日商场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性 为再投资风险。   （二）流动性风险   流动性风险主如果指因基金资产变现的难易进度所导致基金收益变动的风 险。本基金投资对象的流动性相对较好，可是在颠倒商场情况下（加息或是商场 资金弥留的情况下）也会出现部分品种的来往不活跃、成交量不及的情形，此时 如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。   本基金的投资商场主要为证券来往所、宇宙银行间债券商场等流动性较好的 程序型来往场合，主要投资对象为国内照章刊行上市的债券（包括国债、央行票 据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 公开刊行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、场地政府债、证券公司 短期公司债券、可分离来往可转债中的纯债部分）、资产支抓证券、现款、银行 进款（包括条约进款、如期进款）、同行存单、债券回购、货币商场器用、信用 繁衍品以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但需合适中国 证监会的相关法律解释。同期本基金基于散播投资的原则在行业和个券方面未有高集 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 中度的特征，空洞评估在闲居商场环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现多半赎回情形下，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合情景或 多半赎回份额占比情况决定全额赎回或减速支付赎回款项。同期，若本基金发生 多半赎回且单个基金份额抓有东说念主在单个通达日央求赎回基金份额逾越基金总份 额一定比例以上的，基金料理东说念主有权对其采取缓期办理赎回央求的措施。   在商场大幅波动、流动性穷乏等顶点情况下发生无法搪塞投资者多半赎回的 情形时，基金料理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的法律解释，空洞运用各类流动性风险料理器用，对赎回央求等进行戒指调理， 看成特定情形下基金料理东说念主流动性风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）缓期办理多半赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募意见书“基金份额的申购与赎回”中“多半赎回的 情形及处理方式”的相关内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时称心扫数投资东说念主的赎回央求， 投资东说念主收到赎回款项的时辰也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速 支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及程序。   在此情形下，投资东说念主的部分或沿途赎回央求可能被拒却，同期投资东说念主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （3）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速 支付赎回款项的情形”，和本招募意见书“基金份额的申购与赎回”中“多半赎 回的情形及处理方式”，详备了解本基金减速支付赎回款项的情形及程序。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时辰将可能比一般闲居情形下有所蔓延。   （4）收取短期赎回费   本基金对抓续抓有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见本招募意见书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”， 详备了解本基金暂停估值的情形及程序。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被延 期办理或被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （6）中国证监会认定的其他措施。   （三）信用风险   当基金抓有的债券、单子的刊行东说念主毁约，不按时偿付本金或利息时，将奏凯 导致基金资产的损失，产生信用风险。   （四）政策风险   政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币商场波动所 激发本基金收益产生损失的风险。   （五）料理风险   基金料理东说念主的专科技能、研究才气及投费力理水平奏凯影响到其对信息的占 有、分析和对经济神气、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金料理东说念主的投费力理轨制、风险料理和里面抑遏轨制是否健全，能否有 效驻扎说念德风险和其他合规性风险，以及基金料理东说念主的劳动说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平变成影响。   （六）操作风险   基金的相关当事东说念主在各业务方法的操作过程中，可能因里面抑遏不到位或者 东说念主为身分变成操作失实或违背操作规程而引致风险，如越权来往、内幕来往、交 易误差和欺骗等。   （七）本领风险   在通达式基金的后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而影响来往 的闲居进行以致导致基金抓有东说念主利益受到影响。这种本领风险可能来自基金料理 东说念主、登记机构、销售机构、证券来往所和证券登记结算机构等。   （八）合规性风险   指基金料理或运作过程中，违背国度法律、法则或基金合同接洽法律解释的风险。   （九）启用侧袋机制的风险 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   侧袋机制是一种流动性风险料理器用，是将特定资产分离至专诚的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于有 效禁绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手涌现基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额闲居通达赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下辰具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不涌现侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主 在基金如期陈述中涌现陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东说念主规划各项投资运作计划和基金事迹计划时仅需 研究主袋账户资产，并根据相关法律解释对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金涌现的事迹计划不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （十）本基金的尽头风险   本基金投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能面对流动性风险，偿付风险 以及价钱波动风险。流动性风险是信用繁衍品来往转让过程中，因无法找到来往 敌手或来往敌手较少，导致难以将其以合理价钱变现的风险。偿付风险是在信用 繁衍品的存续期内，由于不可抑遏的商场及环境变化，创设机构可能出现经营状 况欠安，或创设机构的现款流与预期发生一定的偏差，从而影响信用繁衍品结算 的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境 出现变化，引起信用繁衍品来往价钱波动的风险。   本基金可投资证券公司短期公司债券，证券公司短期公司债券是指证券公司 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 以短期融资为目的的公司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、 再投资风险等。   本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性 风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支抓证券 的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支抓证券商场范畴及来往活跃程 度的影响，资产支抓证券可能无法在褪色价钱水平上进行较大数目的买入或卖出， 存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支抓证券之债务东说念主出 现毁约，或在来往过程中发生交收毁约，或由于资产支抓证券信用质地指责导致 证券价钱下跌，变成基金财产损失。   本基金以如期通达方式运作，即在闭塞期内闭塞运作、闭塞期与闭塞期之间 如期通达的方式运作。本基金在闭塞期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交 易。因此，在闭塞期内，基金份额抓有东说念主将面对因不成赎回或卖出基金份额而出 现的流动性不断。   （十一）其他风险 不完善产生的风险； 平，从而带来风险； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）        十九、基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则法律解释 和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基 金托管东说念主承诺后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在法律解释媒介公告。   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当绝交： 基金托管东说念主邻接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券相关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产计帐小组统一收受基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）制作计帐陈述；   （5）聘任管帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈述出具法律意见书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经合适《中华东说念主 民共和国证券法》法律解释的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈述登载在法律解释网站上，并将计帐陈述领导性公告登载在法律解释报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则法律解释的最 低期限。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）                二十、基金合同的内容摘记   （一）基金份额抓有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他接洽法律解释，基金料理东说念主的权利 包括但不限于： 料理基金财产； 的其他用度； 违背了《基金合同》及国度接洽法律法律解释，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 取得《基金合同》法律解释的用度； 施其他法律步履； 服务的外部机构； 回、调度和非来往过户的业务法律解释； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他接洽法律解释，基金料理东说念主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 经营方式料理和运作基金财产； 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产相互零丁，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 法合适《基金合同》等法律文献的法律解释，按接洽法律解释规划并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； 及陈述义务； 《基金合同》偏执他接洽法律解释另有法律解释外，在基金信息公开涌现前应予躲避，不 向他东说念主泄露； 分派基金收益； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 会或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 贵寓不低于法律法则法律解释的最低期限； 证投资者好像按照《基金合同》法律解释的时辰和方式，随时查阅到与基金接洽的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵寓的复印件； 现和分派； 文牍基金托管东说念主； 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解雇； 托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额抓有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的步履承担职责； 法律步履； 金料理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募 期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他接洽法律解释，基金托管东说念主的权利 包括但不限于： 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 为基金办理证券来往资金计帐；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他接洽法律解释，基金托管东说念主的义务 包括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别建设账户，零丁核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互零丁； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； 《基金合同》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 法律解释外，在基金信息公开涌现前赐与躲避，不得向他东说念主泄露； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 份额申购、赎回价钱； 基金料理东说念主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的法律解释进行；如果基 金料理东说念主有未实施《基金合同》法律解释的步履，还应当意见基金托管东说念主是否采取了 妥贴的措施； 法则法律解释的最低期限； 回款项； 大会或配合基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 配； 银行业监督料理机构，并文牍基金料理东说念主； 任不因其退任而解雇； 基金料理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益 向基金料理东说念主追偿；   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 金合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主看成《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   褪色类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他接洽法律解释，基金份额抓有东说念主的 权利包括但不限于： 议事项诈骗表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他接洽法律解释，基金份额抓有东说念主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 限职责； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （二）基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的程序和法律解释   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东说念主大会： 抓有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额规划，下同）就褪色事项书面要 求召开基金份额抓有东说念主大会； 有东说念主大会的事项。   （2）在法律法则法律解释和《基金合同》约定的鸿沟内且对基金份额抓有东说念主利 益无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额抓有东说念主大会： 申购费率、调低赎回费率或销售服务费、变更收费方式或调理基金份额类别建设、 对基金份额分类办法及法律解释进行调理； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 情形。   （1）除法律法则法律解释或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东说念主大会由 基金料理东说念主召集；   （2）基金料理东说念主未按法律解释召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额抓有东说念主大会的，应当向基金料理 东说念主提倡书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管 理东说念主，基金料理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就褪色事项书面 要求召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金料理东说念主提倡书面提议。基金料理东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份 额抓有东说念主代表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额抓有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托 管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的 基金份额抓有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开。并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就褪色事项要求 召开基金份额抓有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、骚动。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （6）基金份额抓有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐确定开会时辰、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在法律解释媒介 公告。基金份额抓有东说念主大融会知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时辰和地点；   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中意见本次基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关偏执 接洽方式和接洽东说念主、书面表决意见寄交的截止时辰和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金料理东说念主，还应另行书面文牍基金托管东说念主到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金料理 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另 行书面文牍基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基 金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票遵循。   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额抓有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福解说委 派代表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 抓有东说念主大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场 开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程： 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说合适法律法则、                              《基金合同》 和会议文牍的法律解释，况且抓有基金份额的凭证与基金料理东说念主抓有的登记贵寓相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东说念主大会。从头召集的 基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东说念主将其对表决事项的投票以书 面步地或基金合同约定的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 公布相关领导性公告； 为基金料理东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照 会议文牍法律解释的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文牍不参加收取书面表决意见的，不影响表决遵循； 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主奏凯出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额抓有东说念主所抓有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基 金份额抓有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额抓有东说念主大会。从头召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主奏凯出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面 意见； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 具书面意见的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代 理东说念主出具的托福东说念主抓有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说合适 法律法则、《基金合同》和会议文牍的法律解释，并与基金登记机构记录相符。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定绝交《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》法律解释的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额抓有东说念主大会商酌的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事程序   在现场开会的方式下，领先由大会主抓东说念主按照下列第（七）条法律解释程序确定 和公布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金料理东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有 东说念主和代理东说念主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主看成 该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基 金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日期后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途有用表决，在公证 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 机关监督下形成决议。   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所法律解释 的须以尽头决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）尽头决议，尽头决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所 抓表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作方式、更 换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、绝交《基金合同》、本基金与其他基金合并以特 别决议通过方为有用。   基金份额抓有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据解说，不然提交 合适会议文牍中法律解释的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议文牍法律解释的书面表决意见视为有用表决，表决意见依稀不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额抓有东说念主大会的各项提案或褪色项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议运转后文书在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额抓有东说念主自行召集或大会固然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金料理 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议运转后 文书在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。 基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 公布计票结果。 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行从头 盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主抓东说念主应当赶紧公布从头盘点结 果。 会的，不影响计票的遵循。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在法律解释媒介上公告。如果采取 通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实施奏效的基金份额抓有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金料理 东说念主、基金托管东说念主均有不断力。   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主 和侧袋份额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相关 基金份额抓有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主 抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例：   （1）基金份额抓有东说念主诈骗提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的奏凯出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的基金份 额抓有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额抓有东说念主大会投票的基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额 小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主 大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的抓有东说念主参与或 授权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主看成该次基金份额抓有东说念主大会的主抓 东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；   （8）尽头决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   褪色主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （三）基金收益分派原则、实施方式   （1）本基金在合适基金法定分红条件的前提下可进行收益分派，具体分红 决策见基金料理东说念主根据基金运作情况届时不如期发布的相关分红公告，若《基金 合同》奏效发火 3 个月可不进行收益分派；   （2）本基金收益分派方式分两种：现款分红与红利再投资，投资者可遴荐 现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分派方式是现款分红；   （3）基金收益分派后基金份额净值不成低于面值；即基金收益分派基准日 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销 售服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同。本基金褪色类别的每 一基金份额享有同瓜分派权；   （5）法律法则或监管机关另有法律解释的，从其法律解释。   在合适法律法则及基金合同约定，并对基金份额抓有东说念主利益无本质不利影响 的前提下，基金料理东说念主可对基金收益分派原则进行调理，不需召开基金份额抓有 东说念主大会。   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   本基金收益分派决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 法律解释媒介公告。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的规划方法，依照《业务法律解释》实施。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募意见书的法律解释。   （四）与基金财产料理、运用接洽用度的索要、支付方式与比例   （1）基金料理东说念主的料理费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）《基金合同》奏效后与基金相关的信息涌现用度；   （5）《基金合同》奏效后与基金相关的管帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁 费； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （6）基金份额抓有东说念主大会用度；   （7）基金的证券来往用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户爱戴用度；   （10）按照国度接洽法律解释和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）基金料理东说念主的料理费   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的规划 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基 金托管东说念主发送基金料理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将专诚用于本基金的商场引申、销售与基金份额 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 抓有东说念主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。规划方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主 向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（10）项用度，根据接洽法则及相应 条约法律解释，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金料理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未全齐履行义务导致的用度支拨 或基金财产的损失；   （2）基金料理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏效前的相关用度；   （4）其他根据相关法律法则及中国证监会的接洽法律解释不得列入基金用度的 名堂。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募意见书的法律解释。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度接洽税收征收的法律解释代扣代缴。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （五）基金的投资鸿沟和投资限制   本基金的投资鸿沟主要为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来往可转债中的纯债部分）、 资产支抓证券、现款、银行进款（包括条约进款、如期进款）、同行存单、债券 回购、货币商场器用、信用繁衍品以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用，但需合适中国证监会的相关法律解释。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调度债券（可分离来往可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥贴 程序后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 但在每个通达期运转前 10 个服务日至通达期结果后 10 个服务日内不受此比例 限制；在通达期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行适 当程序后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （1）组合限制   基金的投资组合应恪守以下限制： 前 10 个服务日至通达期结果后 10 个服务日内不受此比例限制； 比例不低于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受前述 5%的限制； 的 10%； 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号） 金资产净值的 10%； 该资产支抓证券范畴的 10%； 券，不得逾越其各类资产支抓证券共计范畴的 10%； 资产净值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期； 期内，本基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致 使基金不合适该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资鸿沟 保抓一致； 品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得逾越本基金对应受保护债券面值的 过基金净值的 10%；因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金管 理东说念主之外的身分致使基金不合适前述所法律解释比例限制的，基金料理东说念主应在 3 个月 之内进行调理；   除上述第 2）、11）、12）、13）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述法律解释投资 比例的，基金料理东说念主应当在 10 个来往日内进行调理，但中国证监会法律解释的颠倒 情形除外。法律法则另有法律解释的，从其法律解释。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同奏效之日 起运转。   如法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行妥贴程序后，则本基金投资不再受相关限制。   （2）遮挡步履   为爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、践诺 抑遏东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往的，应当合适基金的投资主见和投资策略，恪守基金份 额抓有东说念主利益优先原则，驻扎利益禁绝，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱实施。相关来往必须事前得到基金托管东说念主的承诺，并按法律 法则赐与涌现。紧要关联来往应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述遮挡性法律解释，如适用于本基金， 基金料理东说念主在履行妥贴程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的法律解释 实施。   （六）基金资产净值的规划方法和公告方式 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   《基金合同》奏效后，在本基金闭塞期内，基金料理东说念主应当至少每周在法律解释 网站涌现一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在通达期内，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通过法律解释网站、 基金销售机构网站或者营业网点涌现通达日的各类基金份额净值和各类基金份 额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在法律解释网站涌现半 年度和年度临了一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （七）基金合同消逝和绝交的事由、程序以及基金财产计帐方式   （1）变更基金合同波及法律法则法律解释或本基金合同约定应经基金份额抓有 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则 法律解释和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主 和基金托管东说念主承诺后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东说念主大会决议自奏效后方可实施， 自决议奏效后两日内在法律解释媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当绝交：   （1）基金份额抓有东说念主大会决定绝交的；   （2）基金料理东说念主、基金托管东说念主职责绝交，在 6 个月内莫得新基金料理东说念主、 新基金托管东说念主邻接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法则和中国证监会法律解释的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》绝交事由之日起 30 个服务日 内成立计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金料理东说念主、基金 托管东说念主、具有从事证券相关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的援助、清 理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （4）基金财产计帐程序： 告出具法律意见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限 制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分派。   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经合适《中华东说念主 民共和国证券法》法律解释的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈述登载在法律解释网站上，并将计帐陈述领导性公告登载在法律解释报刊上。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金招募意见书（更新）（2024 年第 2 号）   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则法律解释的最 低期限。   （八）争议惩办方式   各方当事东说念主承诺，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争 议，如经友好协商、统一未能惩办的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁 院，根据该院其时有用的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终 局的，对各方当事东说念主均有不断力。除非仲裁裁决另有法律解释，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，基金料理东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，接续诚恳、勤 勉、尽责地履行基金合同法律解释的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统帅。   （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金             招募意见书                二十一、基金托管条约的内容摘记    （一）托管条约当事东说念主    称号：华润元大基金料理有限公司    住所：深圳市前海深港谐和区兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋    办公地址：深圳市前海深港谐和区兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋 2103-05 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：费凡    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    批准设立机关：中国证监会    批准设立文号：证监许可20121746 号    组织步地：有限职责公司（中外结伙）    注册成本：东说念主民币 6 亿元    存续期间：抓续经营    称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）    注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    邮政编码：310003    法定代表东说念主：宋剑斌    成立日期：1996 年 9 月 25 日    基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号    组织步地：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 5，930，200，432 元    存续期间：抓续经营    经营鸿沟：经营中国银行业监督料理委员会依照接洽法律、行政法则和其他 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金             招募意见书 法律解释批准的业务，经营鸿沟以批准文献所列的为准。（照章须经批准的名堂，经相 关部门批准后方可开展经营举止）   （二）基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   基金托管东说念主根据接洽法律法则的法律解释及基金合同的约定，对基金投资鸿沟、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐程序的，基金管 理东说念主应按照基金托管东说念主要求的形式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用相关技 术系统，对基金践诺投资是否合适基金合同对于证券遴荐程序的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资鸿沟主要为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债 券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来往可转债中的纯债部分）、资 产支抓证券、现款、银行进款（包括条约进款、如期进款）、同行存单、债券回购、 货币商场器用、信用繁衍品以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用，但需合适中国证监会的相关法律解释。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调度债券（可分离来往可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥贴 程序后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但 在每个通达期运转前 10 个服务日至通达期结果后 10 个服务日内不受此比例限制； 在通达期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低 于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行适 当程序后，不错调理上述投资品种的投资比例。 进行监督。   基金托管东说念主按下述比例和调理期限进行监督： 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金            招募意见书 例不低于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受前述 5%的限制； 证券，不逾越该证券的 10%； 资产净值的 10%； 资产支抓证券范畴的 10%； 东说念主的各类资产支抓证券，不得逾越其各类资产支抓证券共计范畴的 10%； 产净值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回 购到期后不得延期； 内，本基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致使 基金不合适该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保 抓一致； 品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得逾越本基金对应受保护债券面值的 100%； 本基金投资于褪色信用保护卖方的各类信用繁衍品口头本金共计不得逾越基金净 值的 10%；因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金料理东说念主之外的 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金           招募意见书 身分致使基金不合适前述所法律解释比例限制的，基金料理东说念主应在 3 个月之内进行调 整；   除上述第 2）、11）、12）、13）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述法律解释投资比 例的，基金料理东说念主应当在 10 个来往日内进行调理，但中国证监会法律解释的颠倒情形 除外。法律法则另有法律解释的，从其法律解释。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏效之日起开 始。   如法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行妥贴程序后，则本基金投资不再受相关限制。 金份额抓有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商管帐师 事务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体法律解释依影相关法律法则的法律解释和基金合同、招募意见书的约 定实施。 （十五）条第 9 款基金投资遮挡步履进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督方式对基金料理东说念主基金投资遮挡步履进行监督。 际抑遏东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来往的，应当合适基金的投资主见和投资策略，恪守基金 份额抓有东说念主利益优先原则，驻扎利益禁绝，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场公正合理价钱实施。相关来往必须事前得到基金托管东说念主的承诺，并按法 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金              招募意见书 律法则赐与涌现。紧要关联来往应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的零丁董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   根据法律法则接洽基金从事的关联来往的法律解释，基金料理东说念主和基金托管东说念主应 事前相互提供与本机构有控股关系的鼓动、践诺抑遏东说念主或者与其有其他紧要蛮横 关系的公司名单，并确保所提供的关联来往名单的信得过性、圆善性、全面性。基金 料理东说念主有职责援助信得过、圆善、全面的关联来往名单，并负责实时更新该名单。基 金料理东说念主或基金托管东说念主在每个当然季（3 月、6 月、9 月、12 月）末的 15 个服务 日内向对方提供最新的名单，给与方于 2 个服务日内进行回函阐发已知名单的变 更。基金料理东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，新的关联来往名单运转奏效。 合限制、遮挡步履等作出强制性调理的，本基金应当按照法律法则或监管部门的 法律解释实施并书面文牍基金托管东说念主；如法律法则或监管部门修改或调理波及本基金 的投资鸿沟、投资比例、投资限制、组合限制、遮挡步履等，且该等调理或修改属 于非强制性的，则基金料理东说念主与基金托管东说念主书面协商一致后，可按照法律法则或 监管部门调理或修改后的法律解释实施，但基金料理东说念主在实施法律法则或监管部门调 整或修改后的法律解释前，应向投资者履行信息涌现义务。 与银行间债券商场进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供合适法律法则及行业程序的、经谨慎遴荐的、本基金适用的银行间债券商场交 易敌手名单，并约定各来往敌手所适用的来往结算方式。基金料理东说念主应严格按照 来往敌手名单的鸿沟在银行间债券商场遴荐来往敌手。基金托管东说念主监督基金料理 东说念主是否按事前提供的银行间债券商场来往敌手名单进行来往。如基金料理东说念主在基 金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券商场来往敌手名单及结算方式的， 视为基金料理东说念主认同全商场来往敌手和沿途结算方式。基金料理东说念主不错对银行间 债券商场来往敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来往 敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照条约进行结算。如基金料理东说念主根据商场 情况需要临时调理银行间债券商场来往敌手名单及结算方式的，应在与来往敌手 发生来往前 3 个服务日内与基金托管东说念主协商惩办。   基金料理东说念主应当审慎遴荐来往敌手，按银行间债券商场的来往法律解释进行来往， 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金         招募意见书 基金托管东说念主不承担因来往敌手资信风险变成的任何法律职责及损失。若未践约的 来往敌手在基金托管东说念主与基金料理东说念主确定的时辰前仍未承担毁约职责偏执他相关 法律职责的，基金料理东说念主有权向相关来往敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协 助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照事前约定的来往敌手或来往方式进行 来往时，基金托管东说念主应实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金料理东说念主，经提 醒后仍未改正时变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此变成的相应损构怨 职责。 规划、各类基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分派、相关信息涌现、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督 和核查。   本基金投资银行进款应合适如下法律解释：   （1）基金料理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的信得过、准确。   （2）基金料理东说念主应当按照接洽法则法律解释，与进款机构签订相关书面条约。基 金托管东说念主应根据接洽相关法则及条约对基金银行进款业务进行监督与核查，条约 中必须有如下明确要求：“存单不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转 让和背书；本息到期送还或提前支取的扫数款项必须划至托管账户（明确户名、 开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如如期进款条约中未体现前述条 款，基金托管东说念主有权拒却如期进款投资的划款指示。   （3）基金料理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格战胜《基金法》、 《运作办法》等接洽法律法则，以及国度接洽账户料理、利率料理、支付结算等的 各项法律解释。   （4）基金投资银行进款的，基金料理东说念主应根据法律法则的法律解释及基金合同的 约定，确定合适条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行进款的来往敌手是否合适接洽法律解释进行监督。如基金 料理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供进款银行名单的，视为基金料理 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金           招募意见书 东说念主认同扫数进款银行。 法律法则、基金合同和本托管条约的法律解释，应实时以电话提醒或书面领导等两边 认同的方式文牍基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主 的监督和核查。基金料理东说念主收到书面文牍后应实时查对并以书面步地给基金托管 东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，意见违法原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文牍 事项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项 未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。 托管条约对基金业求实施核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金料理东说念主应在 法律解释时辰内回话并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督陈述 的事项，基金料理东说念主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。 行政法则和其他接洽法律解释，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以两边 认同的其他方式文牍基金料理东说念主，基金料理东说念主应照章承担相应职责。 时文牍基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金料理东说念主无梗直 事理，拒却、遮挡对方根据本托管条约法律解释诈骗监督权，或采取拖延、欺骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡教授仍不改正的，基金托 管东说念主应陈述中国证监会。   （三）基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 限于基金托管东说念主安全援助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户、复核基金料理东说念主规划的基金资产净值和各类基金份额净值、根 据基金料理东说念主指示办理计帐交收、相关信息涌现和监督基金投资运作等步履。 理、未实施或无故蔓延实施基金料理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金           招募意见书 《基金法》、基金合同、本条约偏执他接洽法律解释时，应实时以书面步地文牍基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面步地给基金料理东说念主发 出回函，意见违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述法律解释 期限内，基金料理东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金 托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交相关贵寓以供基 金料理东说念主核查托管财产的圆善性和信得过性，在法律解释时辰内回话基金料理东说念主并改正。 时文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金托管东说念主无梗直 事理，拒却、遮挡对方根据本条约法律解释诈骗监督权，或采取拖延、欺骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东说念主提倡教授仍不改正的，基金料理东说念主 应陈述中国证监会。   （四）基金财产的援助   （1）基金财产应零丁于基金料理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全援助基金财产。   （3）基金托管东说念主按照法律解释开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的 其他账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别建设账户，零丁核算，分账管 理，确保基金财产的圆善与零丁。   （5）基金托管东说念主按照基金合同和本条约的约定援助基金财产，如有颠倒情况 两边可另行协商惩办。基金托管东说念主未经基金料理东说念主的正当合规指示，不得自走运 用、贬责、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有 限职责公司结算数据完成场内来往交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金料理东说念主负责与接洽当事东说念主 确定到账日期，基金料理东说念主可通过托管服务平台查询到账日基金财产是否到达基 金账户的，到账日若未到达，基金托管东说念主应实时文牍基金料理东说念主采取措施进行催 收。由此给基金财产变成损失的，基金料理东说念主应负责向接洽当事东说念主追偿基金财产 的损失，基金托管东说念主对此不承担相应职责，但搪塞基金料理东说念主向接洽当事东说念主追偿 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金           招募意见书 赐与必要的协助与配合。   （7）除依据法律法则和基金合同的法律解释外，基金托管东说念主不得托福第三东说念主托管 基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金料理东说念主开立的“基金召募专户”。 该账户由基金料理东说念主或基金料理东说念主托福的登记机构开立并料理。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额抓有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》、基金合同等接洽法律解释后，基 金料理东说念主应将属于基金财产的沿途资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同 时在法律解释时辰内，聘任具有从事证券相关业务履历的管帐师事务所进行验资，出 具验资陈述。出具的验资陈述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名 方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金料理东说念主按法律解释 办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （1）基金托管东说念主以本基金的口头开设本基金的基金托管专户，也称为资金账 户，援助基金财产的银行进款。基金料理东说念主在托管专户开户过程中提供必要的协 助，包括提供相关开户材料。本基金托管专户同期亦然基金托管东说念主在法东说念主靠拢清 算模式下，代表本基金托管资产与基金托管东说念主进行二级结算的专用账户。该账户 的开设和料事理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币相差举止，均需通过基金托 管东说念主的基金托管专户进行。   （2）为便于业务开展，基金料理东说念主可向基金托管东说念主央求通达托管服务平台功 能。   （3）基金托管专户的开立和使用，仅限于称心开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。基金托管专户柜面实行无印鉴料理， 不得购买支票、本票、汇票等具有对外支付功能的有价凭证，不办理通存通兑，不 得透支取现，不得通达手机银行、电话银行、网上银行专科版。   （4）基金托管专户的开立和料理当合适银行业监督料理机构的接洽法律解释。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金         招募意见书   （5）在合适法律法则法律解释的条件下，基金托管东说念主不错通过基金托管专户办理 基金资产的支付。   基金财产投资如期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或编造账户， 由基金料理东说念主负责办理，如基金料理东说念主要求预留印鉴中包含基金托管东说念主章的，则 在提前见告基金托管东说念主的情况下，基金托管东说念主至少预留一枚基金托管东说念主章。本着 便于安全援助和日常监督核查基金财产的原则，进款行应尽量遴荐杭州银行所在 地的分支机构。对于任何的如期进款投资，基金料理东说念主齐必须和进款机构签订定 期进款条约，约定两边的权利和义务，并将已签订的如期进款条约看成划款指示 附件。该条约中必须有如下明确要求：本息到期送还或提前支取的扫数款项必须 划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如如期存 款条约中未体现前述要求，基金托管东说念主有权拒却如期进款投资的划款指示。进款 证实书投递基金托管东说念主或从基金托管东说念主处支取，原则上要求进款银行或基金料理 东说念主授权相关东说念主员躬行上门办理。若采取邮寄品级三方机构传递，基金托管东说念主不承 担由此可能变成的调换、丢失、延误等职责。如进款证实书需在基金托管东说念主处保 管的，基金托管东说念主仅负责援助收到的进款证实书但分歧进款证实书的信得过性负责。 基金料理东说念主应该在合理的时辰内进行如期进款的投资和支取事宜，若基金料理东说念主 提前支取或部分提前支取如期进款，若产滋生差（即本基金财产已计提的资金利 息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金料理东说念主和进款 银行两边协商惩办，并由基金料理东说念主实时见告基金托管东说念主。为保证基金财产的安 全性，基金料理东说念主应确保进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用 于转让和背书。   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间商场登记结算机构 的接洽法律解释，以本基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间商场清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，抓有东说念主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分公司 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金         招募意见书 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户（户名以践诺开立为准）。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于称心开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金料理东说念主不得出借或未经对方承诺私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的援助由基金托管东说念主负责，账户资产 的料理和运用由基金料理东说念主负责。   （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的 一级法东说念主计帐服务，基金料理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的法律解释实施。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管条约缔结日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关法律解释，则基金托 管东说念主比照上述对于账户开立、使用的法律解释实施。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的规 定，在基金料理东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按接洽法律解释使用并料理。   （2）法律法则等接洽法律解释对相关账户的开立和料理另有法律解释的，从其法律解释办 理。   基金财产投资的接洽什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的 援助库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单子营业中心的 代援助库，援助凭证由基金托管东说念主抓有。有价凭证的购买和转让，由基金料理东说念主 和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构践诺有用抑遏的资 产不承担援助职责。   与基金财产接洽的紧要合同的签署，由基金料理东说念主负责。由基金料理东说念主代表 基金签署的、与基金财产接洽的紧要合同的原件分别由基金料理东说念主、基金托管东说念主 援助。除本条约另有法律解释外，基金料理东说念主代表基金签署的与基金财产接洽的紧要 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金             招募意见书 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息涌现条约及基金投资业务中产生 的紧要合同，基金料理东说念主应保证基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份原来的 原件。基金料理东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在 三十个服务日内将原来投递基金托管东说念主处。紧要合同的援助期限不低于法律法则 法律解释的最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边书面协商一致，合同原件不得蜕变。   （五）基金资产净值规划与管帐核算   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值 是指规划日基金资产净值除以规划日基金份额总和。各类基金份额净值是按照每 个服务日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目规划，精 确到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金料理东说念主不错设立大额赎回情形下 的净值精度救急调理机制。国度另有法律解释的，从其法律解释。基金料理东说念主于每个服务 日规划基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管东说念主复核，并按法律解释公告。   （2）复核程序   基金料理东说念主应每个服务日对基金资产进行估值，但基金料理东说念主根据法律法则 或基金合同的法律解释暂停估值时除外。基金料理东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托管东说念主复 核无误后，由基金料理东说念主按法律解释对外公布。   （1）估值对象   基金所领有的债券、信用繁衍品、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （2）估值方法   ①来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ②来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金           招募意见书 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   ③来往所上市来往的可调度债券以逐日收盘价看成估值全价；   ④来往所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值本领确定公允价值。交 易所商场挂牌转让的资产支抓证券，采取估值本领确定公允价值；   ⑤初次公开刊行未上市的债券，采取估值本领确定公允价值，在估值本领难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ⑥对在来往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况 下，应以活跃商场上未经调理的报价看成估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调理以阐发估值日的公允 价值；对于不存在商场举止或商场举止很少的情况下，应采取估值本领确定其公 允价值。   ①银行间商场来往不含权的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价进行估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，中式第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价；   ②对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行 利率与二级商场利率不存在彰着相反，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 阐发利息收入。 的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 理东说念主照章应当承担的估值职责不因托福而解雇；采纳的第三方估值机构未提供估 值价钱的，依照接洽法律法则及《企业管帐准则》要求采取合理估值本领确定公 允价值。 制，以确保基金估值的公正性。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金            招募意见书 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新法律解释估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的法律解释或者未能充分爱戴基金份额抓有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据接洽法律法则，基金资产净值规划和基金管帐核算的义务由基金料理东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金接洽的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的意见，按照 基金料理东说念主对基金净值的规划结果对外赐与公布。   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值误差时，视为该类基金份额净值误差。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   （1）估值误差类型   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪戾变成估值误差，导致其他当事东说念主遭遇损失的，罪戾的 职责东说念主应当对由于该估值误差遭遇损不当事东说念主(“受损方”)的奏凯损失按下述 “估值误差处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值误差的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值误差处理原则 调各方，实时进行更正，因更正估值误差发生的用度由估值误差职责方承担；由 于估值误差职责方未实时更正已产生的估值误差，给当事东说念主变成损失的，由估值 误差职责方对奏凯损失承担抵偿职责；若估值误差职责方如故积极谐和，况且有 协助义务确当事东说念主有奢侈的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金           招募意见书 估值误差职责方搪塞更正的情况向接洽当事东说念主进行阐发，确保估值误差已得到更 正。 且仅对估值误差的接洽奏凯当事东说念主负责，分歧第三方负责。 值误差职责方仍搪塞估值误差负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 沿途返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值误差职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对取得欠妥得利确当事东说念主 享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其如故取得的抵偿额加上如故取得的欠妥得利 返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值误差职责方。   （3）估值误差处理程序   估值误差被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下： 因确定估值误差的职责方； 评估； 和抵偿损失； 记机构进行更正，并就估值误差的更正向接洽当事东说念主进行阐发。   （4）基金份额净值估值误差处理的方法如下： 托管东说念主，并采取合理的措施珍惜损失进一步扩大。 管东说念主并报中国证监会备案；误差偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理 东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金          招募意见书 通行作念法，在不服膝法律法则且不挫伤投资者利益的前提下，基金料理东说念主、基金 托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则从头协商确定处理原则。   （5）颠倒情况的处理 差不看成基金资产估值误差处理。 送的数据误差等非基金料理东说念主与基金托管东说念主原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主固然 如故采取必要、妥贴、合理的措施进行检讨，但未能发现误差的，由此变成的基金 资产估值误差，基金料理东说念主和基金托管东说念主解雇抵偿职责。但基金料理东说念主、基金托 管东说念主应当积极采取必要的措施摈斥或缩小由此变成的影响。   （1）基金投资所波及的证券来往商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金料理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协 商阐发后，基金料理东说念主应当暂停估值；   （4）法律法则、中国证监会和基金合同认定的其它情形。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停涌现侧袋账户份额净值。   按国度接洽部门法律解释的管帐轨制实施。   基金料理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述。基金料理东说念主、基金 托管东说念主分别零丁时建设、记录和援助本基金的全套账册。若基金料理东说念主和基金托 管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的规划和公告的，以基金 料理东说念主的账册为准。   （1）财务报表的编制 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金          招募意见书   基金财务报表由基金料理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   （2）报表复核   基金托管东说念主在收到基金料理东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核 对不符时，应实时文牍基金料理东说念主共同查出原因，进行调理，直至两边数据全齐 一致。   （3）财务报表的编制与复核时辰安排   基金料理东说念主应当在每月结果后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个服务日内完成基金季度陈述的编制；在上半年结果之日起两个月内 完成基金中期陈述的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度陈述的编制。 基金年度陈述中的财务管帐陈述应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》法律解释的 管帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季 度陈述、中期陈述或者年度陈述。   基金料理东说念主应实时完成报表编制，将接洽报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调理，调理以国度接洽法律解释为准。   基金料理东说念主应留足充分的时辰，便于基金托管东说念主复核相关报表及陈述。 管东说念主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额抓有东说念主名册的援助   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。 基金份额抓有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和援助，保存期 自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金料理东说念主和基金托管东说念主应分别援助基金份 额抓有东说念主名册，保存期限不低于法律法则法律解释的最低期限。如不成妥善援助，则 按相关法则承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈述和年度陈述前，基金料理东说念主应将接洽贵寓 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和圆善 性。基金托管东说念主不得将所援助的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务除外的其 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金          招募意见书 他用途，并应战胜躲避义务。   基金料理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交《基金合同》奏效日、《基金合同》终 止日、中期陈述、年报等波及到基金环节事项及信息涌现期间的基金份额抓有东说念主 名册。   （七）争议惩办方式   因本条约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一惩办，协商、 统一不成惩办的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院其时有 效的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主 均有不断力。除非仲裁裁决另有法律解释，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续 诚恳、用功、尽责地履行基金合同和本托管条约法律解释的义务，爱戴基金份额抓有 东说念主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之目的，不包括香港尽头行政区、澳门尽头行政 区和台湾地区法律）统帅。   （八）托管条约的变更、绝交与基金财产的计帐   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的法律解释有任何禁绝。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （1）基金合同绝交；   （2）基金托管东说念主松手、照章被消逝、歇业或由其他基金托管东说念主收受基金资产；   （3）基金料理东说念主松手、照章被消逝、歇业或由其他基金料理东说念主收受基金料理 权；   （4）发生法律法则或基金合同法律解释的绝交事项。   （1）基金财产计帐小组 料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在基金财 产计帐小组收受基金财产之前，基金料理东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同和托管 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金          招募意见书 条约的法律解释接续履行保护基金财产安全的职责。 东说念主、具有从事证券相关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 诚恳、用功、尽责地履行基金合同和托管条约法律解释的义务，爱戴基金份额抓有东说念主 的正当权益。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （2）基金财产计帐程序 出具法律意见书；   （3）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （4）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （5）基金财产计帐剩余资产的分派：   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分派。   （6）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经合适《中华东说念主 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金         招募意见书 民共和国证券法》法律解释的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈述登载在法律解释网站上，并将计帐陈述领导性公告登载在法律解释报刊上。   （7）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则法律解释的最低 期限。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金                   招募意见书              二十二、对基金份额抓有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。基金料理东说念主根据基金 份额抓有东说念主的需要和商场的变化，有权加多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   （一）基金份额抓有东说念主来往贵寓的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐发单，具体操作以销售机构法律解释为准。 户可与本基金料理东说念主客户服务中心（4000-1000-89）接洽。   （二）信息磋商、查询服务   投资东说念主如果想查询申购和赎回等来往情况、分红方式状态、基金账户余额、基 金居品与服务等信息，请拨打本基金料理东说念主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金料理东说念主网站（www.cryuantafund.com）进行磋商、查询。   本基金料理东说念主为投资东说念主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东说念主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东说念主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和来往信息。投资东说念主请在透露 其基金账号后，实时拨打本基金料理东说念主客户服务电话插足自助语音服务修改基金 查询密码。   投资东说念主不错拨打本基金料理东说念主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东说念主员和服务。   （三）基金份额抓有东说念主服务接洽方式：   本基金料理东说念主的互联网地址及电子信箱   网址：www.cryuantafund.com   客服信箱：kf@cryuantafund.com   投资东说念主也可登录本基金料理东说念主网站，奏凯提倡接洽本基金的问题和建议。   （四）如本招募意见书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述方式 接洽基金料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面领路了本招募意见书。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金                      招募意见书                  二十三、其他应涌现事项 信息涌现明细：                                                 法定涌现日 序号          公告事项                  法定涌现方式                                                   期      华润元大润享三个月如期通达债券型                                证券时报、基金料理东说念主网站、证   2023 年 11                                  监会基金电子涌现网站      月 30 日          及调度业务公告      华润元大基金料理有限公司公募基金                           2023 年 11        居品风险等级区别法律解释意见                              月 30 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金料理有限公司对于北京                           2023 年 12        分公司经营场合变更的公告                              月 18 日                                 站、证监会基金电子涌现网站      华润元大基金料理有限公司 2023 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 1 月      华润元大润享三个月如期通达债券型          基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 1 月      证券投资基金 2023 年第 4 季度陈述         子涌现网站           19 日      华润元大润享三个月如期通达债券型          证券时报、基金料理东说念主网站、证   2024 年 2 月       证券投资基金基金司理变更公告             监会基金电子涌现网站        2日      华润元大润享三个月如期通达债券型                                基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 2 月                                    子涌现网站           6日      华润元大润享三个月如期通达债券型          基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 2 月       证券投资基金居品贵寓纲领更新               子涌现网站           6日      华润元大润享三个月如期通达债券型                                证券时报、基金料理东说念主网站、证   2024 年 3 月                                  监会基金电子涌现网站        5日          及调度业务公告      华润元大润享三个月如期通达债券型                                证券时报、基金料理东说念主网站、证   2024 年 3 月                                  监会基金电子涌现网站        7日          下一闭塞期的公告                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金料理有限公司对于董事                           2024 年 3 月           长变更的公告                                   9日                                 站、证监会基金电子涌现网站      华润元大基金料理有限公司旗下基金          中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 3 月      华润元大润享三个月如期通达债券型          基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 3 月       证券投资基金 2023 年年度陈述            子涌现网站           29 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金料理有限公司对于网上                           2024 年 4 月         来往机构版上线公告                                  1日                                 站、证监会基金电子涌现网站      华润元大润享三个月如期通达债券型          基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 4 月      证券投资基金 2024 年第 1 季度陈述         子涌现网站           22 日 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金                      招募意见书      华润元大基金料理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 4 月                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金料理有限公司高等料理                           2024 年 5 月           东说念主员变更公告                                   29 日                                 站、证监会基金电子涌现网站      华润元大润享三个月如期通达债券型                                证券时报、基金料理东说念主网站、证   2024 年 6 月                                  监会基金电子涌现网站        6日          及调度业务公告      华润元大润享三个月如期通达债券型          基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 6 月      证券投资基金基金居品贵寓纲领更新              子涌现网站           27 日      华润元大润享三个月如期通达债券型          基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 7 月      证券投资基金 2024 年第 2 季度陈述         子涌现网站           19 日      华润元大基金料理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 7 月      华润元大基金料理有限公司高等料理          中国证券报、基金料理东说念主网站、   2024 年 8 月           东说念主员变更公告                证监会基金电子涌现网站        14 日      华润元大润享三个月如期通达债券型          基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 8 月       证券投资基金 2024 年中期陈述            子涌现网站           30 日      华润元大基金料理有限公司 2024 年中      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 8 月          期陈述领导性公告                 时报、证券日报          30 日      华润元大润享三个月如期通达债券型                                证券时报、基金料理东说念主网站、证   2024 年 9 月                                  监会基金电子涌现网站        6日          及调度业务公告      华润元大基金料理有限公司对于绝交          中国证券报、证券时报、上海证         相关销售业务的公告               站、证监会基金电子涌现网站      华润元大润享三个月如期通达债券型          基金料理东说念主网站、证监会基金电   2024 年 10      证券投资基金 2024 年第 3 季度陈述         子涌现网站         月 25 日      华润元大基金料理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 10      华润元大基金料理有限公司高等料理          中国证券报、基金料理东说念主网站、   2024 年 11           东说念主员变更公告                证监会基金电子涌现网站      月 12 日 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金                 招募意见书           二十四、招募意见书的存放及查阅方式   招募意见书存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资东说念主 可在办公时辰查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东说念主按此种方式所取得的文献偏执复印件，基金料理东说念主和基金 托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容全齐一致。   投资东说念主还不错奏凯登录基金料理东说念主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募意见书。 华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金               招募意见书                  二十五、备查文献   以下备查文献存放在基金料理东说念主或基金托管东说念主的办公场合，在办公时辰可供 免费查阅。   （一）中国证监会准予华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金注 册的文献   （二）《华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金基金合同》   （三）《华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金托管条约》   （四）基金料理东说念主业务履历批件、营业派司   （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司   （六）对于央求召募注册华润元大润享三个月如期通达债券型证券投资基金 的法律意见   （七）中国证监会要求的其他文献                                华润元大基金料理有限公司                                二〇二四年十一月二十三日

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