12月22日,中国东说念主民银行发布《中国金融安靖申报(2023)》(下称“申报”),对2022年中国金融体系的隆重性现象进行了全面评估。
申报精采并预测了海外经济金融时局。申报以为,在通胀高企、利率高潮、地缘政事局面病笃的布景下,寰球经济增长出路不笃定性高潮。
申报公布了最新央行金融机构评级效率和银行业压力测试情况。从效率看,我国银行机构合座观点隆重,风险总体可控。处所政府融资平台风险、债券失约风险对参试银行影响较小。
预测异日,申报指出,中国经济具有纷乱的发展韧性和后劲,经久向好的基本面莫得改动,金融系统要坚握稳中求进使命总基调,完好、准确、全面贯彻新发展理念,加速构建新发展步地,全面深远更始怒放,加大宏不雅策略调控力度,遵守扩大内需、提振信心、防御风险,接续推动经济启动握续好转、内生能源握续增强、社会预期握续改善、风险隐患握续化解,推动经济终了质的有用进步和量的合理增长。
寰球经济增长出路不笃定性高潮
申报精采并预测了海外经济金融时局,申报指出,在通胀高企、利率高潮、地缘政事局面病笃的布景下,寰球经济增长出路不笃定性高潮。
申报指出,2023年10月,海外货币基金组织预测2023年寰球经济增速为3.0%,较7月预测值握平;预测2024年寰球经济增速为2.9%,较7月预测值下调0.1个百分点。其中,2023年和2024年表现经济体增速臆测区别为1.5%和1.4%,新兴市集和发展中经济体增速臆测区别为4.0%和4.0%。
申报以为,寰球经济可能靠近的风险与挑战包括:地缘政事局面照旧病笃、西洋银行业风险事件推升金融安靖风险、表现经济体货币策略靠近在物价安靖和金融安靖之间笨重衡量、部分新兴市集和发展中经济体债务风险进一步高潮、寰球房地产市集承压。
申报以为,辉煌优配2022年3月以来,主要表现经济体为扼制高通胀开启激进加息进度,寰球金融条目握续收紧,对实体经济和金融市集酿成负面冲击。本轮高通胀呈较强黏性,主要表现经济体若陆续加息,金融体系中鸠合的脆弱性可能握续炫夸,挟制金融安靖;但若暂缓加息,有可能导致高通胀握续时候延迟。
银行业金融机构合座观点隆重,风险总体可控
申报发布了最新央行金融机构评级。2023年第二季度,中国东说念主民银行对4364家银行业金融机构开展央行金融机构评级(下称“央行评级”),其中包括银行机构3992家、非银机构372家。
申报指出,评级效率处于“绿区”的银行2236家,钞票界限350万亿元(占比90.65%);“黄区”银行1724家,辉煌优配钞票界限29.47万亿元(占比7.63%);“红区”银行337家,钞票界限6.63万亿元(占比1.72%),较2019年峰值时期压降近一半。由此可见,我国银行机构合座观点隆重,风险总体可控。
分机构类型看,大型银行评级效率较好,部分农村中小金融机构存在一定风险。农合机构(包括农村生意银行、农村互助银行、农村信用社)和村镇银行高风险银行数目区别为191家和132家,钞票界限占参评银行的0.84%。
分区域看,绝大大批省份存量风险已压降,区域金融生态握续优化。福建、贵州、江苏、江西、青海、山东、西藏、重庆、上海、浙江10个省区市辖内无高风险银行,另有13个省区市辖内高风险银行防守在个位数水平。
银行业压力测试效率:处所政府融资平台风险影响较小
申报发布了最新银行业压力测试情况。申报指出,为进一步证据压力测试在风险监测和评估方面的进军作用,2023年,中国东说念主民银行对宇宙3985家银行机构开展压力测试,充分评估银行体系在多种“重度但可能”不利冲击下的隆重性现象。
参试银行共3985家,包括6家大型国有生意银行、12家股份制生意银行、125家城市生意银行、1604家农村生意银行、513家农村信用社、23家农村互助银行、1640家村镇银行、19家民营银行、42家外资法东说念主银行和1家直销银行。
从偿付才调压力测试效率看,鼓胀的拨备水蔼然安靖的盈利才调可有用缓解本钱下跌压力。
从明锐性压力测试效率看,中小微企业及个东说念主观点性贷款、同行交往敌手、客户皆集度、表外业务等领域风险值多礼贴。处所政府融资平台风险、债券失约风险对参试银行影响较小。
从流动性风险压力测试效率看,参试银行流动性承压才补救体较强。
从传染性风险压力测试效率看,参试银行具备面对单家银行失约的挣扎才调,银行业中的非银行金融机构失约并未显耀增强银行间的风险传染性。证券业、保障业金融机构失约一定程度上增强了银行间风险传染性。
永远保握货币策略的隆重性
预测异日,申报指出,中国经济具有纷乱的发展韧性和后劲,经久向好的基本面莫得改动,金融系统要推动经济终了质的有用进步和量的合理增长。具体来说:
遵守营造艰深的货币金融环境,永远保握货币策略的隆重性,更好提防作念好跨周期和逆周期相同。
保握东说念主民币汇率在合理平衡水平上的基本安靖。进一步优化金融救援实体经济的体制机制,闲隙实体经济有用融资需求,完善薄弱智力金融办事。
全面加强金融监管,切实提高金融监管有用性,照章将系数金融手脚一皆纳入监管,全面强化机构监管、步履监管、功能监管、穿透式监管、握续监管,严厉打击不法金融手脚。
实时惩处中小金融机构风险。健全具有硬敛迹的金融风险早期创新机制,对风险早识别、早预警、早表露、早惩处。
成就防御化解处所债务风险长效机制。成就同高质料发展相相宜的政府债务束缚机制,优化中央和处所政府债务结构。
完善房地产金融宏不雅审慎束缚,一视同仁闲隙不同系数制房地产企业合理融资需求,因城施策用好策略器用箱,构建房地产发展新模式。
证据好进款保障的风险惩处职能,稳步股东金融安靖保障基金筹集鸠合顺心序制定使命,推动金融安靖法早日出台实行,健全爱戴金融安靖的长效机制。
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